前幾天,有位投資新手詢問我:「如果不想被割韭菜,該怎麼做?」

這是一個很好的問題。

在分享該如何避免被割韭菜之前,先來說說「韭菜」是什麼好了。

「韭菜」是指在股市中,看到漲就跟著買、看到跌就急著賣,愛跟風的一群人。

而「割韭菜」,就是指愛跟風的這些人在漲的時候買進,幫別人把股價抬高後,有賺到錢的人就賣出收割獲利;

相反的,他們也會在跌的時候賣出,幫別人一起拉低股價後,看空的人就能收割獲利;到頭來,愛跟風的這群人還是虧損累累。

如果還是不太理解的話,你也可以把賺錢的人想像成農夫,把跟風的人想像成韭菜,農夫的工作就是趁韭菜成熟時,收割獲利。

其實以前的我,也是韭菜一枚。因為只會跟風操作,導致我經常一買就下跌、一賣就上漲,時常被大割特割。

所以有段時間我感到非常挫敗,總是怨嘆自己很衰,甚至一度想要放棄投資股票。

於是我開始檢討自己、質疑自己,是不是不能再這樣下去?是不是不該再跟風了?是不是應該建立一套屬於自己的選股模式?

​後來,我終於發現了避免成為韭菜的方法,那就是「專注在企業的本質上」。

​唯有專注在企業的本質,才能真正暸解一家公司的好壞,也才能避免讓自己處於「跟風」的狀態。

​因為我知道,當我看過基本面資訊和財報,才算是真正地認識到一家公司的真面目;

​而當我看清一家企業的真面目,就能擁有獨到的判斷與見解,進而不去「跟風」。

​因此現在的我,完全沒有「被割韭菜」的問題,也不太會遇到買高賣低的窘境。

​如果你也不想成為韭菜,我非常建議你在投資之前,上網查查公司的背景、產品資訊,並且學習看懂公司財報。

這樣一來,不僅能讓自己擁有更好的判斷力,還能從中選到體質良好的標的。

割韭菜 - 示意圖
圖片來源:Pexels

接下來你可能會問我,那該如何暸解企業的本質?有什麼管道可以更快看清公司的真面目?

下面我整理了4個方法,希望能幫助你盡快了解想投資的企業的本質唷!

方法一:瀏覽公司網站

我認為,要暸解一家公司的本質,去「瀏覽公司的官方網站」是最基本、也是最簡單的方法。

企業的官方網站,通常都會在最顯眼的地方,展示他們自家的產品,讓顧客一到網站,就能馬上接觸到他們的主打商品。

當我們知道公司的產品是什麼時,就能知道它平常在賣什麼,也能大概猜測到公司的經營模式。

因此我覺得,在公司的官方網站,是最好了解「企業在做什麼、在賣什麼」的管道。

而且,大部分的公司都會在官網放上公司沿革,我們也可以在這裡稍微瞭解一下公司的成立背景與願景,看看老闆是秉持什麼樣的精神在經營公司。

方法二:了解產業屬性與地位

第二個方法,就是了解企業的產業屬性與地位

比方說,今天我想投資台積電,我就得先搞清楚台積電是在做晶片的,屬於科技產業,那台積電在科技業中佔有什麼樣的地位?是上、中、下游哪個階段的廠商?

這些資訊都會影響我們對於一家公司的了解,以及財務狀況的解讀,因此我認為,一定要先暸解公司的產業屬性與地位。

至於該如何查詢公司的產業屬性呢?

我自己習慣到產業價值鏈資訊平台查詢,這裡有各式各樣的產業資訊,還會介紹各個產業的上、中、下游廠商。

像我對半導體業不熟悉,我就會到這個網站,看看半導體公司主要的工作內容是什麼、產品可以應用在哪裡,順便研究一下上、中、下游廠商都在做些什麼。

方法三:研究財報

財務報表就像是一間公司的成果發表會,藉由定期出具報表來檢視每段期間的經營成果

而股東就像是台下的觀眾,他們可以透過這些財務報表數據來評估企業的營運狀況。

一般來說,股東可以從財報呈現的結果,來看出一家公司賺不賺錢財務狀況健不健康股權變動以及企業是如何使用現金的

別的不說,就拿「賺不賺錢」這件事來說好了。一家公司的獲利好不好,不僅會影響股價,還會影響到未來的發展。

試想一下,如果一家公司收入不好,那它怎麼會有錢跟供應商進貨?怎麽有錢做更多的行銷?怎麼有預算研發新產品?

所以說,在投資股票以前,我一定會去研究公司的財報,看看過去幾年公司的經營狀況好不好。

雖然很多人說,財報是過去的數據,並不能代表未來的財務狀況也會跟過去的數據一樣;

但我認為,財報還是有它的參考價值,畢竟從以前的數據中,我們還是能看出公司的體質好不好、有沒有前景等等。

因此,無論如何,在投資之前,我一定會去看看財報。

p.s.你是否很想學習從財報選股,但有以下這些困擾呢?

  • 想看懂財報,卻總是搞不懂財報上的名詞?
  • 對於這些名詞,總是看過就忘?時常記不起來是什麼意思?
  • 上網查了各種財報資訊,卻還是不知道該如何運用、分析?

我特別規劃了4天的財報名詞教學,以最白話文的方式,帶你認識一些報表中的重要名詞,讓你省去上網查找資料的時間,並且幫助你了解各個報表的意義與用途。

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方法四:多看蕭邦的部落格

再來,當然要自我推薦一下啦~

我的部落格,整理了很多基本面相關的文章,包括財報、財務比率、個股分析等等,幾乎都能夠幫助你更暸解企業的本質。

我幫你一一整理出來:

上面這些文章,其實就很夠用了。

如果你還想學習更多,歡迎到蕭邦學苑選擇一個適合自己的方案,更深入地學習吧!

結語:不想被割韭菜,那就專注在企業的本質上吧!

不想被割韭菜、不想成為韭菜,其實有很多種方法。

但以我自己的經驗,我認為,最有效的方法,還是「專注在企業的本質上」。

在與讀者們諮詢的過程中,我發現,很多人在股市中載浮載沉,只知道跟著感覺、跟著盤勢走,等到最後賠錢了,才驚覺自己就是其中一個韭菜。

因為實在太多這樣的人,所以我不斷地思考,有什麼方法可以幫助他們?有沒有解決辦法?

後來,我終於明白,唯一的解法就是盡可能地了解企業的本質,因為只有這樣,才算是真正認識一家公司;

真正認識公司以後,我們也才能知道公司體質是好是壞、值不值得買進持有。同時也擁有自己的判斷力,避免盲目跟風。

這就像認識新朋友一樣。在與新朋友熟識之前,我們可能都是從共同朋友口中了解他,有時甚至會聽到很不好的風評;

但真正與新朋友相處、認識過後,常常會發現新朋友人其實蠻好的,很好相處,與流傳的風評差很多,你也很願意跟他繼續做朋友。

這也是為什麼,我一直都深信,在人生中,如果想要擁有獨立思考的能力,就必須先深入瞭解你想批判的事物;相同的,如果想在股海中擁有自己的判斷力,也必須深入瞭解你想投資的標的。

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