前陣子為了規劃「美股財報大師班」課程,我開始進行一連串的一對一線上諮詢,面對面瞭解客戶的問題與疑問。

其中,有位讀者的問題讓我印象深刻,他問我:「該如何選股?如何才能找到好公司?」

當下我並沒有馬上回答他,因為我知道我的選股方式不一定適合他。

在諮詢過程中,從他的語氣我能隱約感受到他的急躁,以及很想快速賺錢的心情。我的直覺告訴我,我的選股模式可能不適合他。

所以後來我只跟他分享一些選股的「心法」與「概念」,並沒有實際告訴他「該怎麼做」。

畢竟每個人的個性不同,能接受的風險程度也不同,適合的方式自然也會不一樣。

不過我還是想透過這篇文章,跟你分享我的選股方法。

雖然我知道我的選股方法不一定適合你,但我相信這樣的分享,一定能讓你在挑選美股時,有更多靈感與方向。

當然,你也不需要完全按照我的方式選股。使用一個能讓自己安心、舒適的選股模式,我覺得才是最重要的!

美股選股
圖片來源:Pexels

我的選股方法

我一直相信,在投資領域裡,擁有「獨立思考能力」是最重要的一件事。如果只是一昧地跟風,那遲早會成為韭菜一枚。

在金融市場上,沒有獨立思考能力,就好像閉著眼睛走鋼索一樣危險,一不小心就會踩空慘賠。

而要擁有獨立思考能力,就要先投資自己的腦袋,多方學習,培養查證、查資料的功力。

當我們知道得夠多、了解得夠深,才足以銳化我們的判斷力,也才能避免在股市中任人宰割。

因此對我而言,要提升自己的判斷力,並且選到體質好、有前景的公司,最好的方法就是「研究財報」。

財報就像一份健康檢查報告,透過財報,我們就能知道公司身上「哪裡出了問題」。

第一步,了解公司賺不賺錢

第一步,我會從財報了解公司賺不賺錢,因為我認為獲利是一切的根本,有賺錢的公司才能請更多員工、研發更多新產品,也才有能力繼續經營下去。

而且營收有沒有「持續增長」也很重要,因為這代表著公司的業務拓展能力,一旦無法持續擴張市場,那公司就會開始走下坡。

第二步,評估公司財務結構

再來,我還會去評估公司的財務結構。

財務結構越穩健,公司惡性倒閉的機率越小。從這角度來評估投資風險,我覺得再好不過。

我很喜歡也很習慣以長線的方式投資,每買進一檔股票都是持有3~5年起跳,所以我希望投資到財務結構穩定的公司,至少5年內不要出狀況。

最後,確保現金足夠

最後,我還會檢視企業手邊現金充不充足,能不能支應眼前的負債,畢竟如果還不出錢,會出大事啊……

這個部分,我就會去關注「現金流量表」。如果你還不知道現金流量表是什麼,請點擊下方圖片索取免費教學,我將會告訴你現金流量表的意義與應用方法,以及財報中的其他重要名詞!

曾在四大會計師事務所工作的我,一直深信「財報」是最該被投資人重視的東西,因為財報就是企業的健康檢查報告,能顯現公司體質到底好不好。

而我也確實從「財報」,挑選到非常多體質好、有前景的公司,目前獲利更多達20%以上。

這也是為什麼我會開始籌備「美股財報大師班」課程的原因。

我希望能透過我的「成長投資術」,幫助學員找到有前景、成長性高的美股,達到每年穩定增加20%收入,離開不喜歡的工作。

如果你也想改變人生、過上理想生活,立即加入課程等候名單,等到課程正式推出時,我會第一個通知你!

不會看財報的你,現在可以這樣做……

講了這麼多,沒有會計或財金背景的你,現在也不可能馬上就像我一樣,直接從財報選股。

所以現階段的你,我認為可以先做下面這三件事,幫助自己在選股的時候能更順利。

1.了解公司背景

投資之前,當然要做一下身家調查。

就好像在認識一位新朋友時,你可能會從各個面向去了解這個陌生人,包括個性、談吐、學經歷背景、甚至是家庭狀況等等,

足夠了解之後,才會決定要不要進一步和這位新朋友深交。畢竟沒有人想跟不熟的人講太多秘密,對吧?!

而投資也是一樣。

我會先去看看公司的成立背景,觀察老闆的創業理念以及經營願景,再去研究公司成立至今,有沒有過經歷過金融海嘯或轉型。

因為挺過艱難時刻的公司,代表它的應變能力與韌性都很不錯,未來如果遇到類似的情形,也不用太擔心;

不過一帆風順的公司也不見得就不好,每個公司的狀況都不一樣,還是要看各公司所屬的產業,以及經營時間長短來斷定。

總之,多瞭解總是不會錯的。

2.了解公司的產品

再來,你可以到企業的官方網站逛逛。

官網是個資訊充沛的地方,我強力建議你投資之前,一定要先去看看公司官網。

企業通常會在網頁最顯眼的地方,展示他們自家的產品,讓顧客一到網站,就能馬上接觸到他們的主打商品。

當我們知道公司的產品是什麼,就能知道它平常在賣什麼,也能大概猜到公司的經營模式。

比方說,如果你發現某家公司的產品大多是洗髮精、洗面乳、洗衣精等等的日常用品,那就可以初步推測,這家公司的經營模式可能是通過零售商販售產品。

透過產品,基本上我們就能理解公司的商業模式,也能明白公司屬於哪種產業,這對之後我們在分析財報選股的時候,絕對會非常有幫助!

3.了解公司所屬的產業

逛完官網、產品以後,接著可以更深入了解公司的產業屬性。

比方說,今天我想投資台積電,我就會先搞清楚台積電是在做晶片的,屬於科技產業,那晶片可以應用在哪些產品上?台積電又在科技業中佔有什麼樣的地位?是上、中、下游哪個階段的廠商?

這些資訊都會影響我們對於一家公司的了解,以及財務狀況的解讀,因此我認為在看財報以前,一定要先學會暸解公司的產業屬性與地位。

至於該如何查詢公司的產業屬性呢?

我自己習慣到產業價值鏈資訊平台查詢,這裡有各式各樣的產業資訊,還會介紹各個產業的上、中、下游廠商。

像我對半導體業不熟悉,我就會到這個網站,看看半導體公司主要的工作內容是什麼、產品可以應用在哪裡,順便研究一下上、中、下游廠商都在做些什麼。

結語

關於「美股選股」,市面上有非常多方法與技巧,有的人習慣從新聞消息選股,有的人看技術線圖選股,而我最喜歡從「財報」選股。

因為新聞消息會慢一點出來,不一定是最新資訊,而且經過記者或評論家們加油添醋過後,通常都會失真;

然後技術線圖也很難預測未來股價,除非你是技術線圖專家或有內線消息,不然光看線圖,真的很難判斷好壞。

所以我才會選擇從財報選股,真正去了解一家公司的本質再進行投資,對我來說也能感到更踏實、更有安全感。

p.s.你是否很想學習從財報選股,但有以下這些困擾呢?

  • 想看懂財報,卻總是搞不懂財報上的名詞?
  • 對於這些名詞,總是看過就忘?時常記不起來是什麼意思?
  • 上網查了各種財報資訊,卻還是不知道該如何運用、分析?

我特別規劃了4天的財報名詞教學,以最白話文的方式,帶你認識一些報表中的重要名詞,讓你省去上網查找資料的時間,並且幫助你了解各個報表的意義與用途。

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📣美股損益表線上講座

經營部落格的這些年,我發現,許多人非常渴望透過美股累積財富、賺取被動收入,所以想從財報挑選到體質好、值得長期持有的股票。

但礙於沒有會計、金融背景,所以他們要看懂整張財務報表,真的很困難。

因此我規劃這堂「美股損益表」線上講座,幫助沒有相關背景的投資人,從損益表開始著手。

因為我認為,損益表是整個財報當中,最重要的報表。如果能讀懂損益表,基本上就能找到70%以上的好公司。

而且損益表只有收入、支出的概念,就跟我們平時記帳一樣,非常好理解,對新手來說相當友善。

所以我希望透過「美股損益表」這堂預錄好的講座,幫助你輕鬆入門財報。

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