在茫茫股海裡,你是不是常常不曉得要投資哪檔股票呢?要投資科技股、醫療生技股、金融股還是電動車股票呢?

不用擔心,看到這篇文的你有福了!本篇文章獨家精選了一大堆優質美股股票,文內除了介紹個股的基本資料外,還幫你額外整理並初步分析一些基本面資訊,加上我個人的小小見解、評語,推薦給猶豫不決的你啦!

內容目錄

1. 美股投資推薦:Apple 蘋果

美股投資推薦-蘋果
  • 公司名稱:Apple Inc.
  • 常見名稱:Apple、蘋果
  • 美股代號:AAPL
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:iPhone、iPad、Mac
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.apple.com

你手機是用iPhone嗎?你耳機是AirPods嗎?你電腦是用Mac嗎?這些都是蘋果的產品!

蘋果公司原本叫蘋果電腦公司(Apple Computer, Inc.),總部位於美國加州庫比蒂諾,由史蒂夫·賈伯斯、斯蒂夫·沃茲尼亞克和羅納德·韋恩創立於1976年。

蘋果公司主要收入來源是iPhone、iPad、Mac以及其他服務業務。其中iPhone獲利佔最大宗,大約40%~60%的營收都來自於銷售手機。

另外,雖然蘋果跟所有供應商都會簽訂保密協議,但早在2014年就有傳聞蘋果準備研發電動車。執行長庫克(Tim Cook)在 2017 年接受彭博採訪時,也證實了電動車計畫「泰坦計畫」確實存在。所以我們能確定的是:蘋果未來也將踏入電動車市場

據說Apple Car車身外部可能配備LED螢幕,國外媒體也推測車內配備可能會有Apple TV+、Apple Music等等蘋果自家的產品。

我個人真的非常期待Apple Car問世啊啊啊!!

項目

評價

市場面

⬤市值大、規模大,公司不易倒閉,投資風險小。
⬤蘋果手機近幾年雖無較大的創新設計,但消費者黏著度高,市場不易衰退。
⬤未來將開發電動車市場,可繼續關注後續發展。

獲利能力

⬤近四季營業利潤率維持在28%~30%之間,是穩定良好的表現。
⬤近四季稅後淨利率維持在24%~27%之間,也很不錯。

財務架構

⬤流動比率為107.4%(大於100%),目前暫時不會有因還不出負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率為82.03%,負債佔比略高,但蘋果的負債主要都是一些「應付帳款」(先拿貨,尚未付給供應商的錢),不是實質上跟銀行借錢,所以問題不大。

蕭邦評語

基本上,蘋果可說是美股中的龍頭企業,投資蘋果股票的風險相對低,不過近年Iphone手機市場明顯飽和,未來還是要持續觀察是否有突破性的創新產品。

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2. 美股投資推薦:Meta 臉書

美股投資推薦-Meta
  • 公司名稱:Meta Platforms, Inc.
  • 常見名稱:Meta、FB、臉書
  • 美股代號:FB(預計2022年第1季將改為「MVRS」)
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:數位廣告、社群媒體
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.facebook.com

原名為Facebook(簡稱FB或臉書),是一家美國社群媒體傳媒集團,主要經營社群網路服務、元宇宙、虛擬實境,總部位於美國加州,由馬克·祖克柏和他的室友、同學們一起創立的。2021年10月28日由祖克柏正式宣布改名為「Meta」。

根據祖克柏的說明,「Meta」來自希臘文,有「超越」 (beyond)的意思,且未來將成為聚焦社交科技的公司,並且以元宇宙作為日後發展核心。

Meta是目前全球最流行的社群網站之一,它的旗下還有Instagram、Messenger、Whatsapp這三個社群平台。

Meta主要收入來自數位廣告。在這個網路當道的世界,許多店家都是利用社群媒體來打廣告。只要廠商有打廣告的需求,想藉由臉書平台投放廣告、推廣產品,臉書就能抽成賺錢。

⭐蕭邦真心話:想當初很多人都是從開心農場跟水族箱開始用起臉書的,現在年輕人應該都改用IG比較多了吧!真是時代的眼淚啊~😂

項目

評價

市場面

⬤市值大、規模大,公司不易倒閉,投資風險較小。
⬤未來人類只會越來越依賴社群媒體,可持續觀察其發展。
⬤多數投資人對元宇宙市場,仍抱持觀望的態度。

獲利能力

⬤近四季毛利率維持在80%~82%之間,競爭力仍維持不錯水準。
⬤由於管銷費用增加,2021Q4稅後淨利率較上季略低4%左右,屬正常現象。

財務架構

⬤流動比率為423.43%,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅21.36%,財務風險低,整體財務架構佳。

蕭邦評語

在科技公司當中,FB的財務指標相當不錯,無論是短期或是長期債務,都控管得當,毛利率也維持在一定水準,表現不錯。

3. 美股投資推薦:Microsoft 微軟

美股投資推薦-微軟
  • 公司名稱:Microsoft Corporation
  • 常見名稱:Microsoft、微軟
  • 美股代號:MSFT
  • 總部地點:美國華盛頓州
  • 主要收入來源:智慧雲端運算平台、商務應用軟體、Windows 系統、筆電
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.microsoft.com

微軟是一家美國跨國電腦科技公司,於1975年由著名資本家比爾·蓋茲(也曾是世界首富)和保羅·艾倫創立。

你有使用過Excel、Word或PowerPoint嗎?你有用LinkedIn找過工作嗎?這些都是微軟的產品!微軟公司主要可分成以下三個事業體:

  1. 智慧雲端:主要是企業雲端運算平台 Azure, 還有 SQL、Github 等雲端服務。
  2. 商務應用:包含 Office 辦公軟體、CRM 管理系統、職涯社交軟體 LinkedIn。
  3. 個人電腦:主要在消費者端,包含 Windows 系統、筆電、PC、電視遊樂器等。

從小到大,我們比較常接觸到微軟的產品大概就是Windows系統跟Microsoft Office軟體。這兩個以前也確實是Microsoft最主要的收入來源。但以現在來說,雲端運算平台的收入已經超越Windows系統跟Microsoft Office軟體,成為微軟的最大收入來源!

項目

評價

市場面

⬤市值大、規模大,公司不易倒閉,投資風險較小。
⬤雲端運算、儲存是未來主要趨勢。

獲利能力

⬤近四季毛利率維持在67%~70%之間,競爭力仍維持不錯水準。
⬤近四季稅後淨利率皆於35%以上,表現不錯。

財務架構

⬤流動比率為216.48%,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅54.69%,財務風險低,整體財務架構佳。

蕭邦評語

微軟近幾年最賺錢的都是雲端服務,可見其已將重心漸漸移向SaaS。而為提升效率,未來企業對雲端服務需求只會越來越高,個人非常看好這個趨勢!

4. 美股投資推薦:Amazon 亞馬遜

美股投資推薦-亞馬遜
  • 公司名稱:Amazon.com, Inc.
  • 常見名稱:Amazon、亞馬遜
  • 美股代號:AMZN
  • 總部地點:美國西雅圖
  • 主要收入來源:北美電商、國際電商、企業雲端 AWS 服務
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.amazon.com

亞馬遜公司是一家美國跨國電子商務企業,也是全球最大的網際網路線上零售商之一,幾乎可說是美國電商的龍頭。

亞馬遜公司主要收入來源可分為北美電商、國際電商和企業雲端 AWS 服務三個事業體:

  1. 北美電商:亞馬遜是在美國起家的,故北美電商市佔規模最為龐大。
  2. 國際電商:亞馬遜也有著墨海外的電商市場,成為建立跨境電商的渠道。
  3. 企業雲端 AWS 服務:為響應全球企業雲端化的趨勢,亞馬遜提供企業租用雲端運算伺服器服務。

一些知名的國際企業也都使用Amazon的雲端 AWS 服務,例如:Netflix、Meta、Slack等等。

項目

評價

市場面

⬤市值大、規模大,公司不易倒閉,投資風險較小。
⬤雲端運算、儲存是未來主要趨勢。

⬤未來實體店面會越來越少,電上平台商機就會越來越大。

獲利能力

⬤雖最新一季毛利率與前兩季差不多,都維持在40%以上,但因本季營業費用和管銷費用提升,因此導致稅後淨利率下降。

財務架構

⬤流動比率為111.72%,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅68.47%,財務風險低,整體財務架構佳。

蕭邦評語

近期電商發展蓬勃,人們越來越習慣在網路上購物,投資人可持續觀察電商企業表現。

5. 美股投資推薦:Alphabet 字母公司

美股投資推薦-google
  • 公司名稱:Alphabet Inc.
  • 常見名稱:字母控股、Google、估狗
  • 美股代號:GOOG
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:廣告、訂閱
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.abc.xyz

在這個網路當道的世代,人人都使用網路查找資料、傳遞資訊,Google搜尋引擎更是成為現代人不可或缺的工具。接下來就讓我帶你初步認識Google吧!

Alphabet是一家控股公司,由Google公司組織分割而來,並繼承了Google公司的上市公司地位以及股票代號,於2015年10月2日成立。

Alphabet旗下有Calico、CapitalG、Chronicle、DeepMind、Google、Google Fiber、GV、Jigsaw、Loon LCC、Sidewalk Labs、Verily、Waymo 和 X 等13家子公司。

其中Google是Alphabet底下最大的子公司。而Google最主要的收入來源是廣告收入,包括搜尋引擎廣告、Youtube廣告以及訂閱收入(Youtube是Google旗下的公司)等等。

項目

評價

市場面

⬤市值大、規模大,公司不易倒閉,投資風險較小。
⬤Google搜尋引擎在全球市占率已超過90%,不易衰退。

獲利能力

⬤近五年營收逐年成長,獲利不錯。

⬤近四季毛利率皆維持在54%~58%左右,穩定亮眼。
⬤近四季稅後淨利率皆在26%~32%左右,維持水準。

財務架構

⬤本季流動比率為298%,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅29.6%,財務風險低,整體財務架構佳。

蕭邦評語

比起Bing、Yahoo、Baidu,Google市占率高出許多,全球大部分的人都是使用Google,越多人使用商機就越大,因此我認為Google的廣告收入未來只會增不會減。

💡美股知識補充:「FAAMG」是美國五家龍頭科技業公司的縮寫,分別為Facebook(現為Meta)、Apple(蘋果)、Amazon(亞馬遜)、Microsoft(微軟)、Google。

6. 美股投資推薦:Netflix 網飛

美股投資推薦-netflix
  • 公司名稱:Netflix Inc.
  • 常見名稱:Netflix
  • 美股代號:NFLX
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:訂閱
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.netflix.com

你知道近期超火紅的韓劇魷魚遊戲嗎?你聽過最近超熱門的台劇華燈初上嗎?這些都是在Netflix上超級熱播的影集!

Netflix是一家影音串流服務公司,總部位於美國加州,是目前全球最大的網路影音串流平台之一。

目前為止,Netflix擁有將近2.1億名用戶,影音串流服務跨足原創電影、影集、電視、動漫等,主要競爭對手有Disney+YouTube PremiumApple TV+HBOmax等。

項目

評價

市場面

⬤市值大、規模大,公司不易倒閉,投資風險較小。
⬤近期影音串流平台越來越多,競爭越來越激烈,未來須持續觀察Netflix是否有更多更吸引消費者的原創內容。

獲利能力

⬤近五年訂閱人數持續增加,營收逐年成長,獲利不錯。

⬤近三季毛利率皆維持在40%以上,穩定亮眼。

財務架構

⬤本季流動比率為116.98%,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅64.17%,財務風險較低。

蕭邦評語

Disney+、HBOmax等影音平台崛起,使Netflix面臨越來越競爭的環境。未來營收能否繼續穩定成長,還得持續注意Netflix是否有更好的應變對策。

💡美股知識補充:「FAANG」是美國五家網路業巨擘公司的縮寫,分別為Facebook(現為Meta)、Apple(蘋果)、Amazon(亞馬遜)、Netflix、Google。

7. 美股投資推薦:Disney 華特迪士尼

  • 公司名稱:The Walt Disney Company
  • 常見名稱:Disney、迪士尼
  • 美股代號:DIS
  • 主要收入來源:戲劇、廣播、音樂、出版及網路媒體等。
  • 總部地點:美國加州
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.thewaltdisneycompany.com

你看過Disney出版的電影或卡通嗎?你去過美國迪士尼樂園嗎?你買Disney+了嗎?

華特迪士尼公司是美國一家多元化跨國媒體集團,也是美國目前規模最大、最著名的電影製片公司之一。其總部位於美國加州,由華特·迪士尼和洛伊·迪士尼於1923年成立。

迪士尼旗下有四大事業體:Media Networks(電視媒體事業) ,Parks and Resorts(主題樂園及旅館) , Studio Entertainment(電影事業),Consumer Products & Interactive Media(消費性產品以及互動媒體),其中又以電視媒體事業為主要收入來源。

項目

評價

市場面

⬤市值大、規模大,公司不易倒閉,投資風險較小。
⬤近期影音串流平台越來越多,競爭越來越激烈。

獲利能力

⬤本季營收及毛利較上季佳,近幾年來看還算平穩。

財務架構

⬤本季流動比率為108.3%,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅54.32%,財務風險尚可接受。

蕭邦評語

Disney部分收入仰賴遊樂園門票,所以疫情多少都會影響Disney的收入,投資人應該持續關心世界變種病毒發展。

8. 美股投資推薦:Cisco 思科

  • 公司名稱:Cisco Systems, Inc.
  • 常見名稱:Cisco、思科
  • 美股代號:CSCO
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:路由器、交換器、無線通信、客製化諮詢服務等。
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.cisco.com

思科成立於1984年,創始人為列昂納德·波薩克(Leonard Bosack)和桑德·勒納(Sandy Lerner)。

思科公司是一間老牌的跨國綜合技術企業,總部設立於美國加州矽谷,其市值在2000年一度超越微軟和英特爾,成為全球第一。

Cisco專注於開發、製作和銷售網路軟體、硬體、通訊裝置等高科技產品及服務,並透過子公司(OpenDNS、Webex、Jasper)打入其他科技市場。

項目

評價

市場面

⬤市值大、規模大,公司不易倒閉,投資風險較小。
⬤硬體轉雲端是未來世界趨勢,傳統硬體網路設備企業面臨轉型問題。

獲利能力

⬤營收和稅後淨利皆較上季微幅下降,不過還算在良好範圍內。

財務架構

⬤本季流動比率為161.75%,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅55.51%,財務風險較低。

蕭邦評語

思科雖為傳統硬體網路設備企業,但近年積極轉投資OpenDNS、Webex等Saas企業,看得出來其目前正在轉移事業重心,以因應世界變化。

9. 美股投資推薦:Intel 英特爾

美股投資推薦-英特爾
  • 公司名稱:Intel Corporation
  • 常見名稱:Intel、英特爾
  • 美股代號:INTC
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:晶片
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.intel.com.tw

相信很多人都有聽過或用過Intel的電腦吧!英特爾是世界上最大的半導體公司之一,早期(大約西元1990年以前)是在開發SRAM與DRAM的記憶體晶片,現在則以PC事業及資料中心事業群的晶片為主。

Intel目前主要的競爭對手有Apple、台積電、NVIDIA、AMD等。

看好車用半導體發展的Intel,近期更傳出積極投資歐洲市場。根據數位時代報導,Intel將分別在德國、法國及義大利設立新晶圓廠、研發設計中心及封測廠。

另外,值得一提的是,Intel 的 Logo 在 2020 年 9 月的時候宣布啟用一個新的更精簡、更現代化的標誌,以往橢圓藍環包裹的 Intel 標誌正式落幕。

項目

評價

市場面

⬤市值大、規模大,公司不易倒閉,投資風險較小。
⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤本季營收雖略為下降,但近四季營收差異不大,算是穩定。
⬤由於業外收入較上季增加的緣故,所以即便營收下降,本季稅後淨利仍比上季高。

財務架構

⬤本季流動比率為207.3%,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅46.36%,財務風險較低。

蕭邦評語

英特爾的財務架構基本上沒什麼問題,唯獨獲利的部分,投資人應該稍微注意一下「營收下降,但本季稅後淨利卻比上季高」的原因。

10. 美股投資推薦:AMD 超微

  • 公司名稱:Advanced Micro Devices, Inc.
  • 常見名稱:AMD、超微、超威
  • 美股代號:AMD
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:中央處理器、圖形處理器、主機板晶片組、電腦記憶體等。
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.amd.com

超微創立於1969年,是一家專注於微處理器及相關技術設計的跨國半導體公司,總部位於美國加州舊金山。

其設計、開發並銷售微處理器,像是中央處理器(CPU)、加速處理器(APU)等,應用於PC、筆電、平板電腦、混合式伺服器與嵌入式產品。

AMD目前主要的競爭對手有Apple、台積電、NVIDIA、Intel等。

項目

評價

市場面

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤近五年營收逐年上升,表現優異。
⬤近五年收入增加幅度大於費用增加幅度,淨利由負轉正,可見其成本控管力佳。

財務架構

⬤本季流動比率為224.13%,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅36%,財務風險較低。

蕭邦評語

超微半導體過去五年損益表表現亮眼,再加上許多高科技大廠未來對半導體需求只會越來越高,個人很期待超微之後的成長。

11. 美股投資推薦:台積電(ADR)

美股投資推薦-台積電
  • 公司名稱:Taiwan Semiconductor Manufacturing Co., Ltd.
  • 常見名稱:台積電、台積、TSMC
  • 美股代號:TSM
  • 總部地點:台灣新竹
  • 主要收入來源:積體電路、晶圓、光罩等
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.tsmc.com

沒錯不要懷疑!台積電有在美股上市!

1986年台灣正值工業快速發展時期,中華民國政府為了培植半導體產業,由工研院主導與荷蘭飛利浦共同簽約並成立了一家半導體製造公司。

當時是由工研院院長張忠謀帶著一群工研院出身的工程師一同籌辦,張忠謀遂出任台積電董事長兼總裁。

1994年,台積電在臺灣證券交易所掛牌上市。1997年,台積電赴美國紐約證券交易所(NYSE)發行美國存託憑證(ADR),並以TSM為代號開始掛牌交易。

台積電可說是台灣首屈一指的半導體企業。由於台積電在台股的交易量很大,以致於市值非常高,因此台股大盤的波動深受台積電股價走勢的影響。

依我個人經驗,通常前一天如果台積電在美股大漲,隔天台股很有可能會開紅;反之,如果大跌,就要小心隔天台股走黑了。

項目

評價

市場面

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤近五年營收逐年上升,表現優異。
⬤因管銷費用控管得當,本季稅後淨利較前四季都有大幅成長。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的2倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅37%,財務風險較低。

蕭邦評語

台積電過去五年損益表現亮眼,費用也管控得很好,可見其企業內部管理能力不錯。再加上半導體需求會越來越高,真的是個值得投資的好標的!

💡美股知識補充:ADR的原文為American Depositary Receipts,中文叫做「美國存託憑證」,意思是台灣公司在美國上市的股票

12. 美股投資推薦:聯電(ADR)

  • 公司名稱:United Microelectronics Corporation
  • 常見名稱:聯電
  • 美股代號:UMC
  • 總部地點:台灣新竹
  • 主要收入來源:積體電路、晶圓、半導體相關零組件等。
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.umc.com

有在買賣台股的朋友,應該多少都有聽過聯電吧!聯電為全球半導體晶圓專工業界的領導者之一,總部位於台灣新竹,另在中國、美國、歐洲、日本、韓國及新加坡均設有服務據點。

1985年,聯電股票正式在台灣證券交易所公開上市,為台灣第一家上市的半導體公司,董事長為當時工研院長張忠謀;2000年,於美國紐約證交所掛牌上市,美股代號UMC。

項目

評價

市場面

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤近五季營收、淨利和毛利率逐季上升,表現相當不錯。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的2.5倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅39.92%,財務風險較低。

蕭邦評語

聯電和台積電一樣屬於半導體產業,受惠於新興科技對半導體的需求,兩家公司近期損益表現都很亮眼,值得持續關注。

13. 美股投資推薦:日月光(ADR)

  • 公司名稱:ASE Technology Holding Co., Ltd
  • 常見名稱:日月光
  • 美股代號:ASX
  • 總部地點:台灣高雄
  • 主要收入來源:積體電路
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.ase.aseglobal.com

日月光創辦人是位星雲法師的第子,名為張姚宏影。「日月光」這個名字是由星雲法師命名的,星雲法師認為電和光代表快、代表速度,可以照耀萬千人、可以永久、可以大,因此取名「日月光」。

日月光和台積電一樣都屬於半導體產業,不過日月光主要專注於晶圓的封裝與測試製造服務,包括前端的工程測試、後端的晶片封裝等。

項目

評價

市場面

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤最新一季營收較去年同期增加22%,表現不錯。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的1.35倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅61.42%,財務風險偏高但可接受。

蕭邦評語

身為蘋概股的日月光,雖然營收有逐漸好轉的趨勢,不過半導體產業競爭激烈,未來還是要持續觀察日月光訂單情形。

14. 美股投資推薦:Qualcomm 高通

美股投資推薦-高通
  • 公司名稱:Qualcomm Incorporated
  • 常見名稱:Qualcomm、高通
  • 美股代號:QCOM
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:晶片、數位通訊產品、系統軟體等
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.qualcomm.com

高通是一家美國無線電通信技術研發公司,由厄文·馬克·雅各布和安德魯·維特比於1985年成立,是目前全球二十大半導體廠商之一。

5G是近年來很熱門的議題,它的優勢在於資料傳輸速率遠遠高於以前的4G,最高可達10 Gbit/s,是4G的100倍。因此,高通在2021年9月宣布與晶圓代工大廠 GlobalFoundries (格羅方德)在 5G 射頻前端製造方面擴大合作,並提高整體產能,以滿足新一代支援 5G 網路產品的期望。

項目

評價

市場面

⬤企業規模大、市值大,投資風險較低。

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤本季營收和較上季略為提升。

⬤毛利率與上季維持差不多水準。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的1.68倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率為75.8%,以科技業來說有點高,不過它的負債中,有一大部分是尚未付給廠商的「應付帳款」,所以財務風險其實沒那麼高。

蕭邦評語

在半導體需求大增的環境下,我個人認為高通的損益表現並沒有預期中來得好,所以未來還是要繼續觀察高通是否接到爆炸性的訂單,以提高收益。

15. 美股投資推薦:Broadcom 博通

  • 公司名稱:Broadcom Corporation
  • 常見名稱:Broadcom、博通
  • 美股代號:AVGO
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:積體電路、機上盒、無線網路、行動通訊、網路交換器等。
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.broadcom.com

博通成立於1991年,總部設在美國加州,現任CEO為出生在馬來西亞檳城的馬來西亞人陳福陽(Hock E. Tan)。

博通和高通一樣是半導體公司,主要從事生產機上盒、遊戲機的晶片、電腦組件、LED、顯示器等,被認為是高通的高度競爭對手。

項目

評價

市場面

⬤企業規模大、市值大,投資風險較低。

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤近五年營收和毛利率逐年提升,表現優異。

⬤以近五季來講,淨利也是呈現逐季成長的趨勢。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的2.64倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率為67%,以科技業來說有偏高,但尚可接受。

蕭邦評語

與競爭對手高通相比,兩家財務架構差異不大,但博通的收益情形就比高通的好一些。

16. 美股投資推薦:Texas Instruments 德州儀器

  • 公司名稱:Texas Instruments Incorporated
  • 常見名稱:德州儀器
  • 美股代號:TXN
  • 總部地點:美國德州
  • 主要收入來源:類比晶片、嵌入式晶片
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.ti.com

德州儀器成立於1930年,總部位於美國德州達拉斯,是一家老牌科技企業。

德州儀器著重在設計、製造、封裝、測試及銷售晶片,可說是包辦了生產晶片的所有環節。

它最主要的營收來自於類比晶片及嵌入式晶片。類比晶片就是專門處理聲音、光線、溫度、濕度、震動等等以類比形式存在的東西;而嵌入式晶片則是客製化設計作為特定用途的電子設備的大腦。

項目

評價

市場面

⬤企業規模大、市值大,投資風險較低。

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤以近五季來講,營收、毛利和淨利都呈現逐季成長的趨勢。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的5.63倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率為47.79%,財務風險低。

蕭邦評語

就獲利能力而言,德州儀器受惠於半導體需求增加,所以表現不錯;就財務架構而言,整體的負債比良好,基本面數據可說是相當不錯。

17. 美股投資推薦:Marvell 邁威爾科技

  • 公司名稱:Marvell Technology Group
  • 常見名稱:Marvell 
  • 美股代號:MRVL
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:晶片
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.marvell.com

Marvell是一家美國晶片製造商,專門製造存儲、通訊以及消費性電子產品晶片。2010年在全球二十大半導體廠商中位列第十八。

邁威爾公司成立於1995年,總部設在美國加州矽谷,北京、韓國、台灣等地方都有技術團隊,且於上海設置研發中心。

項目

評價

市場面

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤近五季營收逐季成長,表現不錯。
⬤毛利率從上季的34.56%回穩到48.53%,還算ok。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的1.81倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。

⬤總負債佔總資產比率為28.76%,財務風險低。

蕭邦評語

Marvell的財務架構大致上還算不錯,本季毛利率也回穩到50%左右,不過投資人還是要注意,未來毛利率是否有突然掉下來(像上2021Q3一樣)的情形發生。

18. 美股投資推薦:Silicon 芯科

  • 公司名稱:Silicon Laboratories,Inc.
  • 常見名稱:Silicon、芯科
  • 美股代號:SLAB
  • 總部地點:美國德州
  • 主要收入來源:物聯網芯片、軟體開發、微控制器(MCU)、感測器等。
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.silabs.com

Silicon Labs 創立於1996年,總部設在美國德州,在全球擁有超過15個分支機構。

Silicon Labs是一家無廠半導體設計公司,與多家業界頂尖製造商如台積電、日月光、矽品、京元電子等合作,以完成製造、封裝和測試其開發的芯片。

項目

評價

市場面

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤營收和毛利較上季及去年同期高。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的6.37倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。

⬤總負債佔總資產比率為27.25%,財務風險低。

蕭邦評語

以財務架構來看,芯科的流動比率和負債比數據是十分安全的,不過我們未來還是需要注意獲利的部分是否持續增加。

19. 美股投資推薦:NVIDIA 輝達

  • 司名稱:Nvidia Corporation
  • 常見名稱:Nvidia、輝達
  • 美股代號:NVDA
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:圖形處理器、中央處理器、晶片
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.nvidia.com

NVIDIA創立於1993年1月,是一家以設計和銷售圖形處理器為主的無廠半導體公司,1999年1月於那斯達克掛牌上市。

NVIDIA的晶片產品包括GPU(圖像運算)和Tegra(處理器),主要應用於遊戲(Gaming)、數據中心(Data Center)、專業視覺化(ProViz)以及智能汽車(Auto)。

過去NVIDIA一直以遊戲晶片為主,為最大的營收來源,不過近年成功向AI轉型,數據中心的營收成長幅度越來越大,2021年第二季營收甚至已超越遊戲。

不瞞你說,我會認識NVIDIA這支股票,完全是因為愛打遊戲的男友,不然我根本不會注意到它XD

項目

評價

市場面

⬤隨著全球科技創新,物聯網、電動車、AI人工智慧、5G通訊等新興科技興起,帶動半導體產業,使得需求持續擴大。

獲利能力

⬤近五年營收逐年上升,2021年與2020年相比,甚至高達52.7%的營收漲幅。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的7.14倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。

⬤總負債佔總資產比率為41.43%,財務風險低。

蕭邦評語

從損益表來看,可以發現Nvidia的營業費用大多集中在「研發費用」,由此可看出,Nvidia長期穩定投入研發,相信其能繼續維持世界技術領先地位。

20. 美股投資推薦:鴻海(ADR)

  • 公司名稱:Hon Hai Precision Industry Co., Ltd.
  • 常見名稱:鴻海
  • 美股代號:HNHPF
  • 總部地點:台灣新北
  • 主要收入來源:電腦運算、雲端網路、智慧型手機等。
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.honhai.com

鴻海是臺灣一家電子製造公司,也是鴻海科技集團的核心企業,由郭台銘於1974年創立。

有關鴻海近期最大的新聞,應該就是「鴻海也跨入電動車產業」了吧!

鴻海在2021年10月18日舉行的鴻海科技日上,首度發表三款自主開發的電動車款:Model C休旅車、Model E轎車和Model T電動巴士,吸引大批投資人關注。

項目

評價

市場面

⬤產品涵蓋範圍很廣,包括智慧型手機、電腦、零子元件、雲端伺服器、汽車零組件等,因此鴻海目標客群很多元。

⬤電動車已然成為世界趨勢,且鴻海將進攻電動車市場。

獲利能力

⬤本季營收、淨利比上季和去年同期高,表現不錯。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的1.5倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率58%,財務風險偏高但還可接受。

蕭邦評語

雖然2021年鴻海宣布要踏入電動車市場,也發佈了最新車款,但消費者反應似乎不如預期,未來可以持續觀察其電動車銷量。

21. 美股投資推薦:Adobe 奧多比

  • 公司名稱:Adobe Inc.
  • 常見名稱:Adobe
  • 美股代號:ADBE
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:數位軟體、出版軟體、數位行銷等
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.adobe.com

Adobe公司是一家美國跨國電腦軟體公司,總部位於加州聖荷西,主要從事多媒體製作類軟體的開發。

Adobe最常見的產品有Adobe Reader、Adobe Flash、Photoshop、illustrator等等。

Adobe Reader就是我們很常用到的PDF檢視器,一般商業人士應該對這個軟體不陌生;而Photoshop、illustrator則是許多人在用的圖片編輯器,自媒體經營者應該也超常用到~

⭐蕭邦真心話:過去在一般公司工作的時候,幾乎每天都會用到Adobe的PDF軟體編輯文件,真的好懷念啊~

項目

評價

市場面

⬤企業規模大、市值大,投資風險較低。

⬤近年網路事業日漸興盛,許多網紅及KOL需大量使用繪圖軟體,故多媒體編輯器市場需求亦會增加。

獲利能力

⬤以近五年來講,營收和毛利都呈現逐年成長的趨勢。

⬤雖營收和毛利逐年成長,但本年度淨利卻略低於去年,這是因為會計上的稅賦計算差異所致,問題不大。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的1.25倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率為45.68%,財務風險低。

蕭邦評語

雖說市面上不只Adobe有圖片編輯器,不過Adobe的編輯軟體功能確實蠻強大、蠻完整的,是很多Youtuber、Instagramer、KOL愛用的牌子!

22. 美股投資推薦:IBM 國際商業機器公司

  • 公司名稱:International Business Machines Corporation
  • 常見名稱:IBM
  • 美股代號:IBM
  • 總部地點:美國紐約
  • 主要收入來源:基礎設施服務、電腦、硬體、軟體等
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.ibm.com

IBM於西元1911年成立,曾經挺過美國經濟大蕭條、二次世界大戰、石油危機、金融海嘯等等多次經濟危機,是一間百年歷史又歷經風霜的科技巨人。

IBM靠著不斷地轉型、研發、創新熬過100多個年頭,從初期推出人類的第一台個人電腦,到現在許多大型公司愛用的ThinkPad系列商務型筆電,都在在證明了IBM於科技產業的地位。

⭐蕭邦真心話:我自己待過的其中兩家公司就都是用IBM的ThinkPad筆電。IBM的筆電最大的特色就是中間那萬能的紅點,真的超好用啊啊啊~

項目

評價

市場面

⬤企業規模大、市值大,投資風險較低。

⬤一般企業員工幾乎都需要使用電腦,所以電腦市場需求依然很大。

獲利能力

⬤本季營收和毛利率較上季略為下降,不過仍維持在過去水準。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的0.84倍,總負債佔總資產比率為84.5%,實屬正常。

蕭邦評語

以電腦產業來講,流動比率偏低、負債比高是很正常的。因為電腦業的營運模式就是「初期先借錢製造,後期銷售才獲利」,因此負債會比一般企業高一些。

23. 美股投資推薦:Dell 戴爾

美股投資推薦-dell
  • 公司名稱:Dell Technologies Inc.
  • 常見名稱:Dell、戴爾
  • 美股代號:DELL
  • 總部地點:美國德州
  • 主要收入來源:PC、筆電、網路伺服器等
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.dell.com

Dell於1984年11月成立,總部位於美國德州奧斯汀,是全球最大的電腦廠商之一。

Dell跟IBM一樣,很多大公司都愛用他們的電腦,包括XPS系列、Latitude系列、Inspiron系列等等。

除了電腦以外,戴爾的相關商品還有USB隨身碟、電視、螢幕投影機、以及印表機等,這些也都是蠻多企業在使用的產品。

項目

評價

市場面

⬤一般企業員工幾乎都需要使用電腦,所以電腦市場需求依然很大。

獲利能力

⬤近五年營收和毛利逐年成長,表現不錯。
⬤營收和毛利逐年成長,但最近一年淨利較去年低。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的0.82倍,總負債佔總資產比率為89.54%。

蕭邦評語

戴爾2021年淨利比2020年低,主要是因為稅務計算差異的關係,並不是費用過多所造成的問題,所以不用太擔心。

24. 美股投資推薦:Nokia 諾基亞

美股投資推薦-nokia
  • 司名稱:Nokia Corporation
  • 常見名稱:Nokia、諾基亞
  • 美股代號:NOK
  • 總部地點:芬蘭坦佩雷市
  • 主要收入來源:行動通訊裝置
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.nokia.com

你曾經用過Nokia手機嗎?有的話就表示你老囉!(威~)

約莫10年前蕭邦我也曾經用過Nokia手機,而且還是滑蓋式的那種,想起那復古的手感,還是好懷念啊~

Nokia是一家總部位於芬蘭的跨國公司,成立於1865年,初期以伐木、造紙為主,後來陸續推出電纜、輪胎、通訊裝置等產品。

想當年,Nokia曾經是全球手機市場龍頭,於2000年輝煌時期市值更是逼近2500億美元,僅次於麥當勞及可口可樂。

後來蘋果、三星、安卓接連推出新款手機,諾基亞遭受各方陣營夾攻,再加上Nokia改革步調過於緩慢,因此在2010年左右,蘋果、三星的銷量已經遠遠超過Nokia,Nokia市佔率大不如前。

項目

評價

市場面

⬤手機市場日益飽和,且競爭對手強勁。

獲利能力

⬤營收和毛利較上季及去年同期微幅提升。
⬤毛利率較上季下降,成本控管能力略差。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的1.6倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。

⬤總負債佔總資產比率為57.98%,財務風險偏低。

蕭邦評語

由於Nokia轉型速度不夠快,消費者有更多更好的選擇,所以獲利能力不如其他競爭對手。未來還需觀察Nokia是否有突破性的發展或創新,才有機會提升營收。

25. 美股投資推薦:Snowflake 雪花

  • 司名稱:Snowflake Inc.
  • 常見名稱:Snowflake
  • 美股代號:SNOW
  • 總部地點:美國蒙大拿
  • 主要收入來源:雲端運算平台
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.snowflake.com

Snowflake創立於2012年,原本總部設在美國矽谷,2021年時搬遷至蒙大拿。

知名Saas企業Snowflake是一家雲端運算軟體公司,它是有史以來IPO規模最大的軟體服務公司,同時也是世界上最有價值的新創公司之一。

這家雲端服務公司在2020年9月以120美元價格上市,在上市第一天就翻了一倍多,就連平常不太投資科技股的巴菲特,也成為了它的股東。

一般大公司通常會把各式數據儲存在不同儲存空間中,要做數據分析的話,就會十分困難且耗時費力;而Snowflake產品最大的功能,就是可以將不同儲存空間的資料拉到一個集中的地方,好讓企業方便計算分析,提高效率。

項目

評價

市場面

⬤雲端運算、儲存是全球企業未來主要趨勢。

獲利能力

⬤近三年營收逐年增加。(因爲上市不久,故只有近三年的數據)
⬤近三年淨利皆為負數,這是因為企業正處於發展階段,營運上有許多必要開支需支付,例如:行銷、研發費用等等。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的4.5倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅18.77%,財務風險低,整體財務架構佳。

蕭邦評語

許多企業為提升效率,可能會需要一個整合的雲端儲存空間,因此我認為這部分的市場需求會越來越多。

26. 美股投資推薦:Plantir 帕蘭蒂爾

PLTR是什麼
  • 司名稱:Palantir Technologies, Inc.
  • 常見名稱:PLTR、Palantir
  • 美股代號:PLTR
  • 總部地點:美國丹佛
  • 主要收入來源:雲端軟體平台
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.investors.palantir.com

PLTR是一家兼具顧問性質的軟體服務SaaS(Software as a Service)公司,主要是做大數據分析軟體平台,於2020年9月才在紐約證交所直接上市。

Palantir Technologies, Inc. 中的「Palantir」是取自電影魔戒中「真知晶球(Palantír)」的名稱。真知晶球是一種有點像水晶球的石頭。當某人注視著真知晶球,他就可以跟其他注視著真知晶球的人溝通。具有強大法力的人更可以操縱真知晶球,看到世界任何一個角落的景象。

PLTR的大數據分析應用非常廣泛,可以用在軍事用途、疾病管制、保險分析、網路安全、解決反詐欺等等。其中,最有名的案例就是PLTR透過大數據,協助美國軍方成功定位並擊斃蓋達恐怖組織首腦「賓拉登」。

另外,Palantir也曾提供美國食品暨藥物管理局(FDA)數據分析服務,加速新藥上市、癌症治療產品的開發與審查。

👉相關文章:【美股股票分析】PLTR是什麼?8000 字為你分析PLTR的各項能力!

項目

評價

市場面

⬤大數據分析可用在軍事、醫療、企業管理等方面,應用十分廣泛。

⬤PLTR的大數據分析平台主要是給政府與企業使用,其中美國政府為相對穩定的收入來源。

獲利能力

⬤近三年營收逐年增加。(因爲剛上市不久,故只有近三年的數據)
⬤近三年淨利皆為負數,這是因為企業正處於發展階段,營運上有許多必要開支需支付,例如:行銷、研發費用等等。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的4.13倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率僅30.28%,財務風險低,整體財務架構佳。

蕭邦評語

我個人認爲PLTR只要每年穩定擴張業務、持續有簽約的消息傳出,爆發性收入成長就不會是一項重要到會影響投資考量的事情,未來穩定成長就能為投資人帶來獲利。

27. 美股投資推薦:Oracle 甲骨文

  • 司名稱:Oracle Corporation
  • 常見名稱:Oracle、甲骨文公司
  • 美股代號:ORCL
  • 總部地點:美國德州
  • 主要收入來源:雲端運算軟體平台
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.oracle.com

Oracle也是一家SaaS企業,創立於1997年,客戶群遍及190個國家,全球員工數為約7萬4千人。1991年設立台灣分公司,並先後於新竹和高雄成立辦事處。

甲骨文公司的雲端軟體有非常多種,包括企業內部的財務會計管理系統、連接客戶端的客戶關係管理系統、與供應商相關的供應鏈管理系統等。

項目

評價

市場面

⬤雲端運算、儲存、處理已然成為世界趨勢。

獲利能力

⬤營收及毛利皆比上一季高,還算穩定。
⬤本季其他費用較上季高,因此導致稅後淨利較上季低(且為負數)。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的1.65倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率為109%,財務風險稍高。

蕭邦評語

比起傳統買斷制的系統,我認為一般大型公司未來應會趨向選擇較便宜的雲端管理系統,一方面降低成本、一方面提高資料安全性。

28. 美股投資推薦:Salesforce 賽富時

  • 公司名稱:Salesforce.com, Inc.
  • 常見名稱:Salesforce、賽富時、人力資源網公司
  • 美股代號:CRM
  • 總部地點:美國舊金山
  • 主要收入來源:雲端服務
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.salesforce.com

Salesforce成立於1999年,由當時甲骨文高級副總裁帕克·哈利斯(Parker Harris)與俄羅斯裔美國人馬克·貝尼奧夫(Marc Benioff)創辦。

Salesforce公司提供客製化的雲端軟體服務,用戶只要定期支付訂閱費,就能使用網站上的服務。它提供的軟體服務,主要是與客戶關係管理有關的方面,包括客戶聯繫、客戶資料維護、銷售管理、機會管理等等。

透過訂閱付費使用雲端軟體的方式,客戶就無需花費大量資金和人力用於記錄、維護、儲存和管理資料,所有的記錄和數據都儲存在salesforce.com上面。這就是SaaS企業為客戶帶來的好處。

項目

評價

市場面

⬤雲端運算、儲存、管理可降低企業成本、提升效率,是未來世界趨勢。

獲利能力

⬤近五年營收、毛利逐年上升,表現優異。
⬤但近五年稅後淨利並不是呈現穩定成長,主要是因為管銷費用成長幅度較營收成長幅度高的緣故。

財務架構

⬤流動資產約為流動負債的1.06倍,基本上不會有短期債務無法償還的問題。
⬤總負債佔總資產比率為34.75%,投資風險小。

蕭邦評語

單就營收來看,我們可以看出市場對雲端服務需求越來越高,這也符合我上面所說的,雲端軟體能為企業降低維護、管理成本,是世界趨勢。

29. 美股投資推薦:Tesla 特斯拉

美股投資推薦-特斯拉
  • 公司名稱:Tesla, Inc.
  • 常見名稱:Tesla、特斯拉
  • 美股代號:TSLA
  • 總部地點:美國加州
  • 主要收入來源:汽車
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.tesla.com

特斯拉是美國最大的電動汽車與太陽能板公司,也是世界上最早的自動駕駛汽車生產商。

截至目前為止,特斯拉已經生產Tesla Roadster、Tesla Model S、Tesla Model X及Tesla Model 3四款車型,另公布了Tesla Model Y、Tesla Semi、Tesla Cybertruck三款車型。

特斯拉於2021年7月份時指出,德州及柏林的兩座新工廠,預計年底前將投入Model Y的生產,然而德國工廠正因為環保法規問題遲遲未能營業,預計2022年1月才有辦法啟用。

Tesla Semi由於電池及其他汽車零組件供應量有限,所以預計延遲到2022年才會推出;至於Cybertruck,特斯拉沒有給出具體的時間點。

項目

評價

市場面

⬤美國拜登政府推動未來禁止銷售汽油動力汽車,歐盟委員會也在2021年7月份正式提出希望明訂2035年禁售燃油車。這些政策,都在在證明了電動車市場就是未來趨勢。

獲利能力

⬤近五年營收及毛利逐年成長。
⬤稅後淨利於2020年由負轉正,且近四季毛利率與稅後淨利亦逐季增長,表現優異。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的1.39倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率為51.78%,負債佔比偏高,但其實特斯拉的負債大多是與營運相關的「應付帳款」(先拿貨,尚未給供應商的錢),所以其實財務風險不高。

蕭邦評語

特斯拉目前算是電動車市場的領頭羊,自特斯拉崛起後,越來越多企業跟著做電動車,可見許多廠商也相當看好電動車的未來。特斯拉請站穩全球第一的地位啊!

30. 美股投資推薦:Ford 福特

美股投資推薦-福特
  • 公司名稱:Ford Motor Company
  • 常見名稱:Ford、福特
  • 美股代號:F
  • 總部地點:美國密西根州
  • 主要收入來源:汽車、汽車零組件
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.corporate.ford.com

相信你對福特汽車公司一定不陌生。它是一家生產汽車的跨國企業,成立於西元1919年7月9日,由亨利·福特所創立。

公司業務大致可分為汽車和金融服務兩大類。汽車及汽車零組件銷售主要集中在北美、南美、亞洲、歐洲、非洲等地區;金融服務則包含福特汽車信貸和其他金融服務兩部分。

過去的福特公司非常風光,旗下曾擁有福特(Ford)、林肯(Lincoln)、阿斯頓·馬丁(ASTON-MARTIN)、捷豹(JAGUAR)、路虎(LAND ROVER)、馬自達(MAZDA)、沃爾沃(Volvo)和水星(Mercury)等八大汽車品牌。

雖然現在的福特只剩福特(Ford)和林肯(Lincoln)兩個牌子,不過近幾年發展也還算可以,林肯甚至進入了中國市場呢!

另外補充一點,福特近幾年也有意願打入電動車市場,甚至在今年(2021)九月份宣布將與南韓電池生產商 SK 創新(SK Innovation Co Ltd)聯手打造電動車電池工廠。

⭐蕭邦真心話:不曉得你有沒有看過麥特·戴蒙和克里斯汀·貝爾主演的「賽道狂人(Ford v Ferrari)」,這部戲就是在講當年如日中天的福特汽車,於利曼耐力賽贏得冠軍的故事。我也是看完才知道福特曾經這麼猛XD

項目

評價

市場面

⬤美國拜登政府推動未來禁止銷售汽油動力汽車,歐盟委員會也在2021年7月份正式提出希望明訂2035年禁售燃油車。這些政策,都在在證明了電動車市場就是未來趨勢。
⬤環保意識抬頭以及諸多政策的促使,在越來越多消費者購買電動車的情況下,就會壓縮到一般汽車市場。

獲利能力

⬤近年營收有下降的趨勢,顯見部分地區汽車市場確實受到壓迫。
⬤由於營收下降,稅後淨利於2020年由正轉負。

財務架構

⬤本季流動資產約為流動負債的1.2倍,短期幾乎不會有因負債而倒閉的風險。
⬤總負債佔總資產比率為85.47%。傳統汽車產業營運模式就是一開始先投入龐大資本製造,之後才會銷售獲利,因此負債比偏高是正常情形。

蕭邦評語

以損益表來看,可以很明顯看出,即便是像福特這種汽車老牌大廠,都遭受電動車市場的夾擊,可見傳統汽車廠應該要試圖轉型,未來才有機會有爆發性的收入。

31. 美股投資推薦:Morgan Stanley 摩根史坦利

  • 公司名稱:Morgan Stanley
  • 常見名稱:摩根史坦利
  • 美股代號:MS
  • 主要收入來源:證券管理、財富管理以及投資管理
  • 總部地點:美國紐約
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.morganstanley.com

摩根史坦利又稱「大摩」,是一家成立於美國紐約的國際金融服務公司,提供證券管理、財富管理以及投資管理等金融服務。

老摩根史坦利成立於1935年,最早由J. P. Morgan公司合伙人亨利·斯特吉斯·摩根以及哈羅德·史坦利等人創辦。摩根史丹利原本是摩根銀行的投資部門,老摩根史坦利為了因應「格拉斯-斯蒂格爾法案」,要求商業銀行和投資銀行業務的必須分離,因此才成立了這間公司。

項目

評價

市場面

⬤金融業漸漸朝「數位化」方向演化,越來越多純網銀誕生。
⬤數位金融越來越興盛,資安問題也更被受重視。

獲利能力

⬤近五年營收、稅後淨利逐年成長。
⬤近五年稀釋EPS亦逐年成長。

財務架構

⬤總負債佔總資產比率為91%。銀行業是用別人的錢賺錢的行業,負債比大多是維持在90%以上的水準,因此高負債比不代表這家金融機構財務狀況危險。

蕭邦評語

銀行業是比較特殊的產業,負債比率通常高得嚇人,不過這是因為銀行業本身業務的關係,不表示財務結構上出了問題。

32. 美股投資推薦:JPMorgan 摩根大通

  • 公司名稱:JPMorgan Chase & Co.
  • 常見名稱:JPMorgan、摩根大通、J.P.摩根
  • 美股代號:JPM
  • 主要收入來源:銀行及其他金融業務
  • 總部地點:美國紐約
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.jpmorganchase.com

摩根大通集團成立於西元1799年,總部設在美國紐約,是一家在全球提供各種金融服務的公司,也是美國第二大銀行,業界稱之為「小摩」。

JP摩根的業務主要分為四個領域:消費者與社區銀行(CCB)企業與投資銀行(CIB)商業銀行(CB)資產與財富管理(AWM)

  • 消費者和社區銀行:提供個人存款、小型企業貸款、住宅抵押貸款、信用卡服務等。
  • 企業與投資銀行:股票及債券融資、投資銀行業務、風險管理等諮詢服務與研究。
  • 商業銀行:主要提供金融解決方案,包含貸款、國庫券、資產管理等等。
  • 資產與財富管理:股票、固定收益、信託和不動產、貸款、抵押貸款等服務。

比較有趣的是,前陣子摩根大通宣布啟動「Confirm」這個新技術,目的是提高跨國匯款的作業效率、減少作業流程,降低因帳戶資訊不符導致的交易失敗次數或退匯成本。

這個技術有辦法直接向其他使用相同平台的受款銀行提出驗證受款人帳戶的要求,而且幾乎是馬上就可以收到對方銀行回覆。

⭐蕭邦真心話:摩根大通在台灣也有據點,而且設立迄今已經滿50年了喔!

項目

評價

市場面

⬤金融業漸漸朝「數位化」方向演化,越來越多純網銀誕生。
⬤數位金融越來越興盛,資安問題也更被受重視。

獲利能力

⬤近五年營收逐年成長。
⬤本季營收也比去年同期略高。

財務架構

⬤總負債佔總資產比率為92.28%,屬正常現象。

蕭邦評語

自金融海嘯過後,美國對金融業的法規較過去嚴格,銀行業整體體質也比以前改善許多,特別是像這種信譽佳的大銀行,應該會是投資人的首選吧!

33. 美股投資推薦:Bank of America 美國銀行

  • 公司名稱:Bank of America Corporation
  • 常見名稱:美國銀行
  • 美股代號:BAC
  • 主要收入來源:銀行及其他金融業務
  • 總部地點:美國北卡羅來納州
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.bankofamerica.com

美國銀行創立於1874年,總部設立於北卡羅來納州的夏洛特。

為美國前幾大商業銀行,是一家銀行控股公司,提供存款、投資、資產管理,及其他金融與風險管理的產品與服務。

⭐蕭邦真心話:雖說美國銀行在美國是數一數二的知名大企業,但它在台灣只有一個據點,所以台灣人可能對他比較陌生~

項目

評價

市場面

⬤金融業漸漸朝「數位化」方向演化,越來越多純網銀誕生。
⬤數位金融越來越興盛,資安問題也更被受重視。

獲利能力

⬤本季稅後淨利較上期微幅減少,但比去年同期增加許多,仍算是穩定。

財務架構

⬤總負債佔總資產比率為91.17%,屬正常現象。

蕭邦評語

美國銀行是美國第二大的銀行,也是一家傳統銀行,主要業務就是存款、放款,很單純,投資新手若想投資美國金融股,可以從這檔入門!

34. 美股投資推薦:Citigroup 花旗

美股投資推薦-花旗
  • 公司名稱:Citigroup, Inc.
  • 常見名稱:花旗
  • 美股代號:C
  • 主要業務:銀行及其他金融業務
  • 總部地點:美國紐約
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.citigroup.com

平常到威秀看電影,你是不是都會刷花旗的信用卡呢?!我都挑平日晚上去看,因為平日有6折優惠啦!

花旗集團創立於1812年,總部位於美國紐約市,是一家多元金融服務控股公司。

公司的主要兩項業務是:全球消費銀行(GCB)和機構客戶集團(ICG)。

花旗於1902年進軍亞洲市場,在上海開分行,是中國境內第一家美國銀行;1964年才在台北開分行,至今57個年頭,起初是以企業金融為主,直到1989年才將信用卡引進台灣,是國內首家推出信用卡的外商銀行。

近期比較值得關注的消息是,2021年4月份,花旗宣布出售包括台灣的13個地區的消金業務,原因是這13個地區的消金業務在2020年虧損高達4,000萬美元。至於是哪家銀行會接手花旗的業務,目前還無法得知。

項目

評價

市場面

⬤金融業漸漸朝「數位化」方向演化,越來越多純網銀誕生。
⬤數位金融越來越興盛,資安問題也更被受重視。

獲利能力

⬤營收較上期及去年同期增加,整體算是穩定

財務架構

⬤總負債佔總資產比率為91.46%,屬正常現象。

蕭邦評語

花旗銀行近幾年營收都算是維持在一定水準,不過投資人還是要注意未來聯準會的升降息資訊,因為利率往往都會影響銀行業的獲利。

35. 美股投資推薦:American Express 美國運通

  • 公司名稱:American Express Company
  • 常見名稱:美國運通
  • 美股代號:AXP
  • 主要收入來源:銀行及其他金融業務
  • 總部地點:美國紐約
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.americanexpress.com

美國運通於1850年在美國紐約成立,最早是由三間不同的快遞公司合併組成,分別是亨利·威爾斯(Henry Wells & Company)、威廉·法格(William Fargo & Company)和約翰·巴特菲爾德(John Butterfield)所擁有。

美國運通公司最著名的業務是信用卡、簽帳卡以及旅行支票業務。

⭐蕭邦真心話:前幾年辦了美國運通的簽帳白金卡,覺得還不錯,國內五星級的餐廳、飯店都有兩人以上同行一人免費的優惠~

項目

評價

市場面

⬤金融業漸漸朝「數位化」方向演化,越來越多純網銀誕生。
⬤數位金融越來越興盛,資安問題也更被受重視。

獲利能力

⬤近五季營收維持穩定上升。
⬤利息收入與非利息收入都較上季明顯增加。

財務架構

⬤總負債佔總資產比率為86.74%,屬正常現象。

蕭邦評語

美國運通近幾年營收也維持在不錯的水準,以獲利能力和財務架構來說,都沒有太大的問題。

36. 美股投資推薦:Johnson & Johnson 嬌生

  • 公司名稱:JOHNSON & JOHNSON TAIWAN LTD.
  • 常見名稱:嬌生
  • 美股代號:JNJ
  • 主要收入來源:醫療保健、製藥
  • 總部地點:美國紐澤西
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.jnj.com

你最近是打莫德納、AZ、還是嬌生疫苗呢?你覺得保護力如何?有沒有副作用呢?

沒錯,這個「嬌生」就是生產疫苗的那家嬌生,同時也是賣隱形眼鏡的那家嬌生喔!

受新冠肺炎疫情影響,世界各地的醫療團隊都積極在研發對抗病毒的疫苗,就連美國嬌生公司也不例外。

根據「新英格蘭醫學期刊」(New England Journal of Medicine)2021年10月15日刊登的一項研究結果顯示,在完成接踵嬌生、輝瑞、莫德納這三種疫苗8個月後,仍可持續預防重症和死亡,保護力非常強。

項目

評價

市場面

⬤受疫情影響,全球疫苗需求量大增。
⬤在疫情緩和之前,醫療產業股價都有可能再創高峰。

獲利能力

⬤近五年營收逐年成長。
⬤新冠肺炎疫情蔓延,生產疫苗並沒有讓嬌生的收入有爆炸性成長。

財務架構

⬤流動資產約為流動負債的1.34倍,基本上不會有短期債務無法償還的問題。
⬤總負債佔總資產比率為60.79%,負債比率偏高,但還算可接受。

蕭邦評語

近期只要變種病毒一崛起,我就會積極注意醫療股的動向,通常疫苗一有進展,就會反映在股價上,各位朋友們也可以試著觀察看看喔~

37. 美股投資推薦:Pfizer 輝瑞大藥廠

  • 公司名稱:Pfizer Inc.
  • 常見名稱:輝瑞大藥廠、輝瑞
  • 美股代號:PFE
  • 主要收入來源:醫療保健、製藥
  • 總部地點:美國紐約
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.pfizer.com

與嬌生同為製藥大廠的輝瑞,也有在研發疫苗喔!

輝瑞成立於1849年,早期只是一家以生產化工產品為主的化學品公司,現為全球最大的製藥公司,主要從事健康產品、化學藥物、生物製劑、疫苗製造與銷售。

項目

評價

市場面

⬤受疫情影響,全球疫苗需求量大增。
⬤在疫情緩和之前,醫療產業股價都有可能再創高峰。

獲利能力

⬤近五季營收及毛利逐季成長。
⬤最新一季稅後淨利較上一季成長46%,表現不錯。

財務架構

⬤流動資產約為流動負債的1.39倍,基本上不會有短期債務無法償還的問題。
⬤總負債佔總資產比率為57.6%,負債比率偏高,但還算可接受。

蕭邦評語

身為全球跨國製藥公司巨擘的輝瑞,主要從事健康產品、化學藥物、生物製劑的製造與銷售,是全球製藥產業營收第二名的公司,僅次於羅氏大藥廠。

38. 美股投資推薦:McDonald’s 麥當勞

  • 公司名稱:McDonald’s Corporation
  • 常見名稱:McDonald’s、麥當勞
  • 美股代號:MCD
  • 主要收入來源:食品
  • 總部地點:美國芝加哥
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.mcdonalds.com

不要懷疑!我們從小吃到大的麥當勞,也是美國上市公司啊!!(竟然很多人不知道)

麥當勞是源自美國南加州的跨國連鎖食品店,也是世界最大的速食連鎖店,主要銷售漢堡、薯條、炸雞、冰品、沙拉、湯品等速食食品。(需要介紹那麼多嗎XD)

麥當勞是由理查·麥當勞與莫里斯·麥當勞兩兄弟成立,起初的餐聽名字叫做「McDonald’s Bar-B-Que」(麥當勞燒烤餐廳),後來才改為麥當勞。

好啦!話不多說,我們趕快來簡單分析一下它的基本面吧!(期待貌)

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市場面

⬤食品是人類生活不可或缺的要素,需求永遠都在。
⬤食品結合近距離快速物流,已然成為世界趨勢。

獲利能力

⬤2020年受疫情影響,麥當勞營收及稅後淨利下降。
⬤2021年前三季營收有漸漸回升的趨勢。
⬤2021年前三季稀釋EPS也回到2美元以上。

財務架構

⬤流動資產約為流動負債的1.33倍,基本上不會有短期債務無法償還的問題。
⬤總負債佔總資產比率為110.76%,由於營業上需租用店面及機器設備,所以「租賃負債」項目會很高,導致總負債高。不是銀行借款所致,投資人不用擔心風險問題。

蕭邦評語

基本上麥當勞的營運方面沒什麼問題,即便是經歷疫情重創食品業,麥當勞還是撐過來了。我個人認為它能成功撐過這段時間,有很大一部份原因,是麥當勞本身就有外送服務,所以在疫情期間消費者還能正常消費。

39. 美股投資推薦:Coca-Cola 可口可樂

  • 公司名稱:The Coca-Cola Company
  • 常見名稱:Coca-Cola、可口可樂
  • 美股代號:KO
  • 主要收入來源:食品
  • 總部地點:美國喬治亞州
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.coca-colacompany.com

迷客夏你可以沒喝過、50嵐你可以沒喝過、麻古茶坊你可以沒喝過,但可口可樂總有喝過吧?!

你是不是跟我一樣,每次吃麥當勞,飲料一定要搭配可口可樂,爽口解油膩,送啦!

可口可樂公司成立於1892年,總部位於美國喬治亞州亞特蘭大,是世界第一個可樂品牌,也是一間知名跨國食品連鎖企業。

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市場面

⬤食品是人類生活不可或缺的要素,需求永遠都在。
⬤食品結合近距離快速物流,已然成為世界趨勢。

獲利能力

⬤可口可樂營收主要來自北美、拉丁美洲、歐洲,以及投資各地瓶裝廠的收入。
⬤2012年營收達到公司生涯高峰後,就一路下滑。

財務架構

⬤流動資產約為流動負債的1.52倍,基本上不會有短期債務無法償還的問題。
⬤總負債佔總資產比率為73.36%,負債比偏高,財務風險尚可接受。

蕭邦評語

可口可樂營收自2012年達到高峰後就疲軟無力,雖然2019年有稍稍反彈的跡象,但2020年又比2018年更低。未來若要創造獲利,端看公司內部是否能研發出更吸引消費者的產品了。

40. 美股投資推薦:Pepsi 百事可樂

  • 公司名稱:PepsiCo, Inc.
  • 常見名稱:Pepsi、百事可樂
  • 美股代號:PEP
  • 主要收入來源:食品
  • 總部地點:美國北卡羅萊納州
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.pepsico.com

你比較愛可口可樂還是百事可樂呢?你比較偏好哪個味道呢?

百事可樂是可口可樂的競爭對手,也是一家食品跨國連鎖企業,成立於1898年,美股代號PEP。

與可口可樂相比,百事公司的經營更多元,它除了擁有多種飲品商標外(包括百事可樂、七喜、星巴克瓶裝咖啡飲料等),還擁有許多食品品牌,像是桂格、樂事洋芋片、多力多滋、奇多等。

我也是今天才知道,原來上面這些牌子都是百事的呀!!

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評價

市場面

⬤食品是人類生活不可或缺的要素,需求永遠都在。
⬤食品結合近距離快速物流,已然成為世界趨勢。

獲利能力

⬤與可口可樂走勢完全不同,近五年營收及毛利逐年上升。
⬤最新年度稀釋EPS維持在5美元以上,表現不錯。

財務架構

⬤流動資產僅為流動負債的0.95倍,但其流動負債都是尚未支付給供應商的「應付帳款」,不是短期銀行借款,所以基本上不會有債務無法償還的問題。
⬤總負債佔總資產比率為82.85%,財務風險偏高。

蕭邦評語

以營收來講,百事可樂與可口可樂近年走勢完全相反,可以看出百事可樂的多角化經營模式的確是有效的。

41. 美股投資推薦:Boeing 波音公司

  • 公司名稱:The Boeing Company
  • 常見名稱:波音
  • 美股代號:BA
  • 主要收入來源:民用客機、軍用飛機、軍火等。
  • 總部地點:美國芝加哥
  • 內在價值:❤️❤️❤️❤️❤️
  • 官網www.boeing.com

不曉得你有沒有坐過飛機呢?我自己非常喜歡坐飛機,尤其是窗邊,在空中俯瞰海洋、綠地時,總是能讓我感到愉悅。

波音公司是一家開發、設計、製造並銷售飛機、人造衛星,同時也是世界最大的航空器製造商。知名的「波音737」噴射客機,就是波音公司出產的唷!

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市場面

⬤後疫情時代,航空業有復甦的跡象。
⬤英國航空分析機構Cirium指出,2022年全球航空業運力將回升,尤其下半年會加速回升,屆時機票價格可能大漲。

獲利能力

⬤近三季營收有略為回升,但看起來還不是很穩定。

財務架構

⬤流動資產僅為流動負債的1.36倍,短期不會有債務無法償還的問題。
⬤總負債佔總資產比率為109.71%。航空業的運作方式就是一開始先投入非常龐大的資本,之後才能換取獲利,因此負債比較高是很正常的。

蕭邦評語

一般來說,航空業的負債比都不會太低,這是因為本身運作模式的關係,所以投資人不用太緊張~

文末分享:為什麼我專注在投資美股而不是台股?

最後,我想分享一下「為什麼我把戶頭所有資金專注投資在美股,而非台股」。

現在,請你回頭想一下,剛剛上面這些美股個股,應該有超過8成的公司是你早就聽過,不然就是你早就使用過他們的產品。

我會這樣說,是因為在美股之中,有非常非常多跨國大企業,他們的產品或服務甚至已經浸淫在我們的日常生活中,只是我們不自覺而已。

而這些這麼大的公司,基本上不太可能會有短時間內倒閉的風險,多數權值股股價也是跟著美股大盤在走,適合長期投資,賺取股利及資本價差獲利。

反觀台股,除了台積電我們還有什麼更好的選擇?(當然,如果你喜歡炒短線,那就另當別論)

對於價值型投資人來說,除了台積電,台股中沒有像蘋果、臉書、微軟這種規模大又穩定的公司可選擇,況且美股裡有上百支像這樣的股票。

因此,從2021年初,我就決定把帳戶裡的資金全數轉入美股券商中,開始我的穩定投資計畫。

好的,本篇文章就到這邊,如果你喜歡我的文章,歡迎填寫下方表格,免費訂閱我喔!👇

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