(更新日期:2022/03/29)
還在猶豫要不要投資美股嗎?
想投資美股卻毫無頭緒嗎?
我非常理解新手投資人對於美股有許多的疑問,畢竟誰沒當過新手呢~
所以本篇文章,蕭邦為你整理了 14 個美股新手必須知道的入門知識,希望對你有所幫助喔!
(如果不想看文字,也可以直接看下面這支影片喔~)
內容目錄
美股入門知識1.交易時間
首先,新手必懂的第一個美股入門知識就是「美股的交易時間」。
美股交易時間與台股完全不同,台股是台灣時間上午9:00~13:30,美股則是美東時間上午9:30~16:00。
美東與台灣時差12小時,假設紐約現在是早上8點,那台灣就是晚上8點。
以此推敲的話,美股交易時間理論上來說應該會是台灣的晚上9:30~凌晨4:00。
不過因爲美國有「日光節約時間制度」的關係,美股交易時間對應到台灣時間又可分為冬令時間與夏令時間。
冬令時間是指每年11月到3月,這段期間換算回台灣時間,是晚上22:30到凌晨05:00;
夏令時間是指每年3月到11月,這段期間換算回台灣時間,是晚上21:30到凌晨04:00。
冬令時間(大約11月中-3月中):台灣時間22:30pm-05:00am
夏令時間(大約3月中-11月中):台灣時間21:30pm-04:00am
如果你覺得這些文字敘述很難懂的話,我整理成下面這個表格讓你更好理解:
交易時間 | 冬令時間 (11~3月) | 夏令時間 (3~11月) |
美國時間 | 09:30am~ 16:00pm | 09:30am~ 16:00pm |
換算台灣時間 | 22:30pm~ 05:00am | 21:30pm~ 04:00am |
👉️知識小補充:夏季時北半球太陽起落時間比冬季來的早,有些國家為有效善用自然光源並節約燈光能源消耗,人們將時間提前一小時,過後再調整回來,因此有了「日光節約時間」的產生。
美股入門知識2.交易單位
第二個我要介紹的美股入門常識是:「美股的基礎交易單位」。
一般來說,台股買賣通常是以「一張」為單位,也就是以「1000股」來作交易(自2020年10月26日起可進行盤中零股交易)。
而美股並沒有「張」的概念,美股通常以「一股」為買賣單位,也就是台灣人俗稱的零股交易。
舉例來說:
威力公司有在台灣及美國都有上市。
假設威力目前在台灣的市價是50元,
如果投資人想買進威力的台灣股票,
那麼他通常至少會買一張,
交易金額就是50元*1000股(一張)=50,000元台幣;
若威力目前在美股的市場股價是30元,
投資人想買進威力美國股票的話,
那麼他最低交易單位是一股,
交易金額就會是30元*1股=30美元。
雖然台灣已可在盤中進行零股交易,不過台灣投資人普遍還是以「一張」為基本交易單位,而美股則是以「一股」為基本交易單位。
所以說,當你在買美股的時候,千萬別以為在交易單位欄輸入「1」叫做買進「1張」,事實上你只買進了「1股」喔!
美股入門知識3.股票代號
股票代號就像是公司的身分證字號,每檔股票都有自己的專屬代號。
交易時只要輸入股票代號,下單系統就能馬上辨別你想買賣的是哪支股票。
台股是以四位阿拉伯數字作為代號。例如,台積電代號【2330】、聯發科代號【2308】。
而美股的代號通常是一~五個英文字母。例如,蘋果代號【AAPL】、微軟代號【MSFT】、亞馬遜代號【AMZN】、Facebook代號【FB】。
👉️小補充:在台股中,我們常看到某些KY開頭的股票,表示這些企業是在國外註冊但把台灣作為第一次上市募資的地點,也就是所謂的境外公司回台掛牌上市的股票。
👉相關文章:【美股看盤軟體】5款買美股最好用的app推薦! 👉相關文章:【股票網站推薦】14個最值得收藏的股票網站!
美股入門知識4.美股綠漲紅跌,台股紅漲綠跌
再來,我要介紹的美股入門知識就是「美股是綠長紅跌」。
美股股市綠色代表漲,紅色代表跌,這源自於紅綠燈的概念,紅色有警示、提醒的意思,綠色則有通行、順利的意思。
在華人社會,紅色有喜慶、福氣、開心、祝福的意思,例如過年時常見的紅包、春聯都是紅色的,所以在台股中,紅色就代表漲。
而早期的鬼片在鬼出現時常伴隨著綠色光源,有陰森、不吉利、恐怖的感覺;另外戴綠帽這個詞也讓人覺得綠色是負面的,所以在台灣,綠色代表跌。
👉️小補充:全世界股市不是只有用紅綠色表示漲跌的,還有用紅藍色的唷,例如:韓國,越南、瑞典。
地區 | 漲 | 跌 |
台灣 | 紅色 | 綠色 |
日本 | 紅色 | 綠色 |
美國 | 綠色 | 紅色 |
香港 | 綠色 | 紅色 |
新加坡 | 綠色 | 紅色 |
韓國 | 紅色 | 藍色 |
越南 | 藍色 | 紅色 |
瑞典 | 藍色 | 紅色 |
美股入門知識5.美股沒有漲跌幅限制,但有熔斷機制
台灣證券交易所為了抑制過度投機行為、防止市場出現過分的暴漲暴跌,祭出10%漲跌幅限制的規定。
而美股雖然沒有漲跌幅限制,但也有類似的制度,那就是「熔斷機制」。
熔斷機制英文全名為Circuit breaker / Trading curb。
Circuit breaker原本是「斷路器」的意思,這是用於保護電路免受短路損害的一種電氣安全裝置,它的功能是中斷電流(切斷電路)以保護設備和防止火災風險。
若這這個字用在美股當中,就有「暫停或中止交易」的意思。
所以熔斷機制就是指當美股波動過度劇烈時,利用「暫停交易」的方式讓大眾冷靜冷靜,
以免投資人在沒有時間思考、必須馬上做決定的壓力下做出錯誤的決定。
美股熔斷機制是以標普500指數(S&P 500)為基準,遇到「7%、13%、20%」這幾個跌幅時,會陸續觸發熔斷。
當標普500指數較前一天收盤價下跌7%、13%時,全美證券市場交易將各暫停15分鐘;當指數較前一天收盤價下跌至20%時,當天交易則停止。
要知道,標普500指數的成分股包含美國500家大公司(例如蘋果、微軟、特斯拉、Google等),
因此要跌到7%,代表這500家公司平均都跌7%,其實並不容易,更何況跌到13%、20%,都代表非常極端的情況。
而且雖然有這三層熔斷機制,不過在歷史上,美股大盤也從來沒有啟動過第二層熔斷,從沒跌超過13%。
👉相關文章:美股熔斷機制是什麼? 3 分鐘快速理解熔斷機制!
美股入門知識6.美股沒有籌碼面資訊
投資台股時,基本上可以用三種不同面向的來進行分析,包括基本面、技術面、籌碼面三個面向。
- 基本面:指公司的基本資料、財務狀況、營運情形以及產業類型。主要是用來研究公司內在真實價值的投資方法。( 可參考基本面是什麼? )
- 技術面:指過去的股價走勢。藉由研究過去股價的規律或成交量表現,預測未來股價漲跌趨勢,就是指技術面分析。通常用來判斷股票價格短期內的趨勢方向。
- 籌碼面:指透過觀察三大法人買賣股票的數量,分析漲跌趨勢及買賣時機。( 可參考籌碼面是什麼? )
在美股世界裡,不管是公司基本資料、年度財報還是歷年股價走勢,我們都能在網路上輕易找到,
所以說基本面及技術面兩個面向,美股是有提供相關資訊的;
不過美股並沒有籌碼面相關資訊,不會告訴你這檔股票誰買了多少,或誰持有多少。
過去習慣用籌碼分析股票的朋友,如果想投資美股就得改掉這個習慣囉!
👉相關文章:【美股財報】怎麼查詢美股財報?如何看懂美股財務報表?
美股入門知識7.美股三交易所
美國有三個證券交易所,分別是:紐約證券交易所、納斯達克和美國證券交易所。
紐約證券交易所( New York Stock Exchange;NYSE)
紐約證交所又被稱為「紐交所」,位於美國紐約市。
紐交所已有兩百多年歷史,是全球最大的證券交易所之一。
許多世界知名的大公司都是在這裡掛牌上市的,
包括麥當勞、波音、IBM、可口可樂、3M、嬌生等等大型企業。
目前已有超過3600家公司在紐約證交所上市。
那斯達克(NASDAQ;NDAQ)
那斯達克是一間電子交易所,創立於1971年,位於美國紐約市。
那斯達克的原文為「NASDAQ」,是National Association of Securities Dealers Automated Quotations(全國證券交易商協會自動報價系統)的縮寫。
那斯達克允許市場期票出票人通過電話或網際網路直接交易,而不拘束在交易大廳進行。
目前在NASDAQ掛牌上市的公司大多是科技股,
包括蘋果、微軟、雅馬遜、特斯拉、Google、Meta、Netflix等等。
美國證券交易所 (the American Stock Exchange;AMEX)
美國證券交易所簡稱「ASE」或「AMEX」,一樣位於美國紐約市。
ASE是美國第二大證券交易所和第三大證券交易市場,
在此上市的公司主要以成長中的中小型公司為主。
不過因為幾乎是中小型企業的緣故,交易量較小、流動性也較差,
所以很多公司會選擇先在美國證券交易所上市,
等到規模變大以後再到紐約證交所上市。
美股入門知識8.美股三大指數
接著我要跟你介紹的美股入門知識是「美股三大指數」。
美國是全球經濟體的主導者,而美國股市是全球最大的股票市場,只要美股有任何風吹草動都會間接或直接影響到台股。
因此投資人若想要快速掌握美股近期走勢,必須先瞭解「美股三大指數」:納斯達克綜合指數、道瓊斯指數、標準普爾500指數,也就是美股的「大盤指數」。
納斯達克綜合指數
納斯達克綜合指數英文全名Nasdaq Composite Index,縮寫為NASDAQ,最早成立於1971年,是全美最重要的三大指數之一。
其包含所有在NASDAQ交易所掛牌的公司(目前有2600多家公司),依據各公司市值權重所加權出來的指數。
其中,NASDAQ指數成分股約40%~50%為高科技類股,例如:Apple、Google、Facebook、Paypal等等,因此被譽為美國最重要的「科技股」代表指數。
另外,投資人常將納斯達克綜合指數與另一個指數混淆,那就是「納斯達克100指數」(NASDAQ-100 Index)。
NASDAQ-100 是由納斯達克綜合指數中100家最大的「非金融類股」所組成,成分股占比相對集中。
由於 NASDAQ-100 不包含任何金融股,以致於科技類股的佔比更高,接近60%,因而成為追蹤科技股ETF的主要追蹤指數。
👉相關文章:納斯達克指數是什麼?成分股有哪些?
道瓊斯指數
道瓊斯指數英文全名為DOW JONES INDU AVERAGE NDX,也有人稱之為道瓊指數,由Charles H. Dow與Edward Jones創立於1884年,是美國歷史上最悠久的指數之一。
成分股包含30檔具代表性及影響力的大型企業,例如:Apple、可口可樂、嬌生、迪士尼、麥當勞等等,這也是為什麼道瓊斯指數是美國最重要的大盤指數之一。
這30檔成分股並不常更換,但當有些企業開始衰退、不再具有代表性或不具未來性時,就有可能會被更換掉。
缺點是,相較其他指數,道瓊斯指數成分股數相對少,以致分散性較差、波動較大,所以許多投資人會將更多注意力放在其他指數上。
👉相關文章:道瓊工業指數是什麼?成分股有哪些?
標準普爾500指數
標準普爾500指數又稱標普500或史坦普500,英文全名是Standard & Poor’s 500, S&P 500 index,縮寫為S&P500,指數代號SPX,由標準普爾公司於1957年3月4日推出。
目前成分股包含美國500家大型上市公司,例如:微軟、亞馬遜、Apple、Facebook等等。
其成分股是由委員會決定的,他們會定期更換成分股。具體要求如下:
- 公司總部須設在美國
- 市值達到53億美元(含)以上
- 自首次公開發行募集至少半年
- 公眾持股量至少達到流通在外股數的50%
- 公司最近四個季度的利潤和及最近一個季度的利潤為正
- 股票交易活躍且交易價格合理
標普500因涵蓋股數多、分散風險的能力較高,且這些公司具有高度市場代表性、能反應市場的整體狀態,因此標普500成為美國最重要的大盤指數之一。
👉相關文章:標準普爾500指數是什麼?成分股有哪些?
美股入門知識9.股息再投資計畫
當我們持有一間公司的股票,我們就是這間公司的股東。
而當公司營運有賺錢且有餘裕時,通常會把部分獲利分給股東就是所謂的股利。
台股股息通常是一年發放一次,又分成現金股利和股票股利兩種。
簡單來說,現金股利就是給你現金,股票股利就是給你股票;
而美股大部分是採每季(三個月)發放股利,而且都是採用現金股利的方式。
股息再投資英文全名為Dividend Reinvestment Program,簡稱DRIP,白話文意思是拿收到的股利再去作投資。這是有別於台股的一種操作方式。
只要透過下單系統設定,每當你的持股發放股利時,系統就會自動用這筆股息買進該股票,增加你的持股數量。而美股券商Firstrade就有提供這樣的服務。
我認為股息再投資計畫有以下幾個優點:
- 不用擔心收到股息會忍不住花掉,因為系統會自動買進股票。
- 不用自己操作,因為系統會自己買進。
- 投資人可享受複利效果。
美股入門知識10.美股配息要課30%稅
第九個美股入門知識,就是「美股配息要課30%稅」。
只要你不是美國公民,對美國來講你就是「境外人士」。
而美國對境外人士,都會課30%的配息税喔!
當你從美股獲得股利,美國公司就會幫你預先扣掉30%稅金,所以你拿到時就已經是扣過稅的部分。
雖說美國已經扣過稅了,但台灣政府未來還會再扣一次税,不過因為台灣對海外收入的免稅額很高(台幣670萬元),所以大部分人幾乎不會被課到稅。(這部分會在第12個美股入門知識提到)
但你也不用擔心太多,很多大型美股事實上是不太發放股利的。
因為那些大公司認為,與其將賺來的錢分給股東,不如將錢留在公司做更好的利用,為公司繼續創造更多獲利,讓它直接反映在股價上。
如果你真的很想投資那些穩定發放股利的美股,你可以去看看這篇《【美國存股推薦】7間必收藏的美國存股推薦名單!》。這篇文章介紹的股票,大多是連續數十年都有在發股利的公司。
美股入門知識11.美股財報公布日期
台灣證券交易所規定,台股各家上市櫃公司每月、季、年都要公布財報,若未在規定時間公布財報的公司,會被處以停止交易或下市櫃。
相較台股,美國公司只要出具季報及年報,不用出月報,所以美股公布財報資訊的時間大約落在1月、4月、7月和10月左右。
美股入門知識12.查詢美股資料常用的網站
一般在美股券商的後台輸入標的代號後,通常就能查到一些基礎資料。若想查詢更詳細的資訊可以參考下列網站:
- Morning晨星網站:晨星網站上可以看到近10年財報數據,以及各種公司基本資料。
- Yahoo! Finance:Yahoo!有一些簡易圖表可以參考。
- 雪球:是一個大陸的網站,是簡體字,可以看許多股票的評論以及最新資訊。
- ETFdatabase:可以查一些美股ETF的資料。
美股入門知識13.美股怎麼買?
一般來講,要買美股的話,有兩種方式:一種是用複委託買,一種是用美股券商買。
複委託就是指你在台灣的券商開一個「複委託帳戶」,委託國內券商幫你下單買美股這樣。
用複委託買美股通常要付交易手續費,而且都不算便宜,因此我不推薦小資族或資金不多的人使用。
另一個方式就是直接在美股券商開戶,直接向美股券商下單買美股。
現在美股券商競爭很激烈,所以在美股券商買賣美國股票幾乎都已經免手續費了。
👉相關文章:複委託是什麼?10 分鐘用白話文為你解析! 👉相關文章:【美股開戶比較大全】2022 最新、最完整美股券商優缺點分析! 👉相關文章:【Firstrade美股開戶】超詳細圖文教學!看完這篇就可以馬上買美股啦!
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美股入門知識14.投資美股的所得要繳稅!
最後一個要告訴你的美股入門知識,就是「投資美股的所得是要繳稅的」喔!
就海外所得來說,不管是國外利息收入還是買賣境外股票賺到的價差,都是要報稅的!
國內法律有規定,這些海外所得都應該要申報並繳納「基本稅額」。
不要被「基本稅額」四個字嚇到了,其實「基本稅額」用白話文來解釋,意思就是你「最低要繳的稅額」而已。
那目前基本所得額的免稅額是670萬,稅率為20%。基本所得額扣掉免稅額,再乘上稅率,就是「基本稅額」。
換句話說,如果你的海外所得沒有超過670萬的話,基本稅額就是0啦!
- 舉例一:
假設小孔2020年在美股券商有開戶,當年度美股的交易所得為500萬元;
因為所得小於免稅額670萬,所以他不用繳基本稅額。(但要申報)
- 舉例二:
假設小孔2020年美股的交易所得為1000萬元,而且當年五月他已經繳了20萬的個人綜合所得稅;
那麼小孔應該繳納的基本稅額=(1000萬-670萬)*20%=66萬,
再減掉綜所稅已經繳的20萬後,他還要補繳66萬-20萬=46萬元。
- 舉例三:
假設小孔2020年美股的交易所得為700萬元,而且當年五月他已經繳了20萬的個人綜合所得稅;
那麼小孔應該繳納的基本稅額=(700萬-670萬)*20%=6萬,
因為基本稅額低於他已經繳的綜所稅(6萬<20萬),所以他就不用再補繳了。
不曉得這三個例子有沒有讓你更理解買美股繳稅這回事呢?
簡單來說,只有當投資人的基本所得額超過670萬,而且高於綜所稅(又叫一般所得稅額),才需要課稅喔!
結語
相信經過前面介紹的12個美股入門知識後,你對美股已經有一定的瞭解了吧!
但是了解還不夠,你必須馬上行動起來!
我知道很多美股新手做了很多功課、了解美股與台股的差異,也知道美股的開戶方式了,但就是沒有任何實際的行動。
要知道,很多事情光是了解還不夠,你必須實際去操作、去體會,才能真正理解股價漲到哪裡你會想賣掉、跌到多深你的心才會痛,
只有真實身歷其境,你才能感受那個心情。所以趕快去開戶吧!快去感受一下買賣美股是什麼感覺吧!
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