每每聽到身旁的朋友提起美股,或者看到新聞說美股大盤如何如何時,就在考慮要不要玩美股嗎?美股與台股差異在哪?該專注在投資美股還是台股?

相信這些問題已經在你心中盤旋已久了吧!今天就讓蕭邦來為你解惑吧!

本篇文章總共整理了11點項目來比較,一點一點讓你了解美股與台股的差異,並且在文末幫你做成表格,讓你更一目了然,希望看完這篇文章能讓你收獲滿滿喔!

1.美股與台股差異比較:經濟體系

以經濟體來講,美國是目前全球規模最大的經濟體,不管是在科技、食品、醫療還是金融領域產業,美國都佔有一席之地。

台灣2020年GDP總值為6685.1億美元,排名第21,前面還有沙烏地阿拉伯、土耳其、瑞士、荷蘭、印尼、墨西哥等國家。相較之下,美國與台灣一個排名第一,一個排名第二十一,你會選擇哪個?

單看經濟體,我們就能看出台灣與美國的生產力是有差距的,而這個生產力差距絕對會影響市場資金需求,以及股市表現。

美股台股比較
圖片來源:蕭邦

2.美股與台股差異比較:公司數量

就經濟體來說,我們已經可以很明確的知道:台灣與美國經濟實力懸殊。既然經濟實力懸殊,公司(股票)數量一定也差很多。

根據金管會證期局資料顯示,台灣2021年上市公司共有954家,上櫃公司共有790家;而美國光是紐約證交所,就有超過3600家上市公司。可見如果投資台股,我們能夠投資的股票數量明顯少於美股。

換句話說,如果選擇投資美股市場,我們根本不怕找不到好的標的,因為數量超級多,無論是哪個產業、哪個領域,幾乎都能找到優秀的公司。

💡小補充:美國有三大交易所,包括紐約證券交易所( New York Stock Exchange;NYSE)那斯達克(NASDAQ;NDAQ)以及美國證券交易所 (the American Stock Exchange;AMEX)

3.美股與台股差異比較:股票類型

第三個美股與台股的差異,就是美國大多是「品牌股」,而臺灣大多是「概念股」。

在美股中,我們常常聽到Apple、Google、微軟、Meta(Facebook)、亞馬遜、星巴克、可口可樂、波音、麥當勞等等大品牌公司名稱;在台股,除了台積電、聯電、聯發科等龍頭企業外,我們卻常常只聽到蘋概股、中概股、5G概念股,而非公司名稱。

這是因為美國許多大公司都是以「品牌」形象著名。品牌特色足夠鮮明,就能讓消費者輕易分辨其與對手的差異,也能夠讓顧客更信任他們的產品,進而提升黏著度。

比方說,很多熱愛Apple產品的果粉,就非常清楚知道iOS系統與Android系統差異很大,很多功能的使用方式、快捷鍵都不太一樣,儘管不一定比較好用,但果粉們未來還是會繼續使用Apple產品。這就是「品牌」帶來的好處。

概念股的意思是「具有同一類特徵的股票」,而這一類股票可能會因為某些產業鍊的消息,帶來商業利益或廣告效益。

比如說,台灣的國巨、瑞昱、南電、群創、仁寶、穩懋等公司,都算是蘋概股的一員,但我們通常不會一個一個講出公司名字,而是統稱「蘋概股」。每到秋季蘋果發佈新iPhone時,這些公司總有機會能跟上一波廣告效應,而且若iPhone手機銷量不錯,也有機會帶動獲利。

也因為如此,我認為品牌股的「自主性」較高,以品牌形象著名的企業,比較不需要依賴產業供應鏈;而概念股的公司「自主性」就比較低,常常依賴產業供應鏈,若相關產業整體市場衰弱,股價就很容易受影響。

4.美股與台股差異比較:交易幣別

第四個美股與台股的差異,是顯而易見的「幣別」差異。我們日常習慣使用的幣別是「台幣」,美股交易用的幣別則是「美金」。

以台灣投資人的立場,除非你本身在美國有帳戶,不然如果要投資美股,我們勢必要將台幣換為美金。而在這個過程中就會產生兩個問題:一是匯差問題,二是國外匯款手續費問題。

匯差問題

當我們在兌換不同幣別的時候,就會牽扯到匯率的問題。

舉例來說,昨天美金比台幣的匯率為1:30,代表30塊台幣能換到1塊美金。假設今天台幣升值(意味著台幣價值提升),美金比台幣為1:28,那麼只要28塊台幣就能換到1塊美金;相反的,假設今天台幣貶值(台幣價值下降),美金比台幣為1:31,要31塊台幣才能換到1塊美金。

所以說,不管是從台幣換成美金,還是美金換回台幣,台灣投資人都需要特別注意匯率表現,以避免匯差造成過大的虧損。

國外匯款手續費問題

另外,如果使用美國券商買賣美股,也會有國外匯款手續費的問題。用美股券商交易的話,必須先在台灣開個外幣帳戶,再從這個外幣帳戶匯美金到國外券商。

就我個人經驗來說,大部分的銀行匯往國外的手續費都要1000元左右,就連最便宜的國泰世華也要800元。換句話說,如果你想匯美金到美股券商,銀行在中間還會扣掉1000元左右的費用。

因此通常我會建議想要投資美股的朋友,一次匯款金額盡量在台幣15萬以上才比較划得來,不要小額匯款,不然光是匯款手續費就會吃掉你大部分的錢了。

5.美股與台股差異比較:交易時間

第五個美股與台股的明顯差異,就是「交易時間」了。

台股上市、上櫃股票的交易時間為每週一至週五上午9:00至下午1:30,興櫃交易時間則是上午9:00至下午3:00。

美股交易時間則是美國時間的每週一至週五上午9:30至下午4:00,不過因為美國有冬令時間與夏令時間制度,所以對應到台灣時間會不太一樣,但大致是落在晚上9:30到凌晨5:00左右。

另外,美股盤前交易時段為美國時間上午4:00至上午9:30,盤後交易時段則是美國時間下午4:00至晚上8:00。

如果你覺得文字敘述不太清楚,可以直接看看下面這張美股交易時段表格:

美股交易時段美國時間臺灣時間
(冬令:11~3月份)
臺灣時間
(夏令:3~11月份)
盤前時段4:00am ~ 9:30am5:00pm ~ 10:30pm4:00pm ~ 9:30pm
盤中時段9:30am ~ 4:00pm10:30pm ~ 5:00am9:30pm ~ 4:00am
盤後時段4:00pm ~ 8:00pm5:00am ~ 9:00am4:00am ~ 8:00am
🔺美股交易時段:美國與台灣時間對照表

簡單來說,台股交易時段是台灣的白天,也是大部分台灣人醒著的時候;而美股交易時段是台灣的晚上和凌晨,是多數台灣人睡覺的時間。

也因為這樣,很多朋友都會跑來問我:「美股都在我睡覺時間交易,要怎麼看盤啊?」

其實要解決這個問題很簡單,有兩個方法,一是不要玩短線,另一是可以用限價方式買賣

不要玩短線

美股中有很多大型企業,本身財務狀況良好且穩定獲利,所以股價幾乎是跟著美股大盤年年漲。所以我個人認為以長期來看,美國大型權值股適合以「長線」方式投資,玩短線不一定能獲利。若以長線為主,我們就不需要一直盯盤,可以安心睡覺,等隔天早上起床再看收盤就好。

以科技股龍頭Google為例,最近一年股價走勢跟納斯達克大盤走勢差不多。(如圖)

資料來源:yahoo! finance 圖片製作:蕭邦

限價方式買賣

另一方面,如果你真的想在盤中買賣的話,也可以用「限價」的方式來做交易。

一般我們在美股下單的時候,可以選用限價的交易模式。也就是說,投資人可以在下單時指定一個交易價格,送出委託單後,如果市場上有出現你指定的這個價格,就會自動幫你成交。

🔺限價下單範例。圖片製作:蕭邦

這樣一來,投資人只要完成下單的動作,就能安心去睡覺囉~半夜也不用盯盤,又能按照自己的預期去交易,是不是很好呢?!

6.美股與台股差異比較:交易單位

以前還沒開始投資美股的時候,我曾經問過朋友一個蠢問題:「美股一張是幾股啊?」

雖然現在台股開放盤中零股交易,不過多數台股投資人還是主要以「張」為單位來交易,一張等於1000股。假若我買進台積電股票一張,就等於是買進1000股台積電股票。

而美股並沒有「張」的概念,美股是以「股」為交易單位,你可以買進微軟股票1股、可以買199股,也可以買1001股。

也因為美股是以「股數」來買賣,所以交易門檻低,投資人壓力不會那麼大。比方說,如果我想成為台積電股東,買進一張台積電股票需要花60幾萬台幣;但如果我想投資Apple,我可以只花180美金買1股蘋果股票(相當於台幣5,400元)。

7.美股與台股差異比較:大戶影響力

由於美國是全球第一大經濟體,所以投資者眾多,世界各地都有玩美股的朋友。

所以其實美股的交易量和交易金額非常龐大,股價不容易被一、兩個大戶影響、控制。這也是我為什麼會把資金都投資在美股的主要原因。

反觀台股,因為交易量不如美股這麼多,很多股票的價格都受到大戶或外資控制,當這些握有大把資金的投資者進場或拋售時,股價就會有較大幅度的波動。

8.美股與台股差異比較:籌碼面分析

台股分析方式,可以從三大面向:基本面、技術面、籌碼面。

基本面是指公司的基本資料財務狀況營運情形以及產業類型。主要是用來研究公司內在真實價值的投資方法;技術面指過去的股價走勢,藉由研究過去股價的規律或成交量表現,預測未來股價漲跌趨勢;籌碼面則是指透過觀察三大法人買賣股票的數量,分析漲跌趨勢及買賣時機

而美股有公開透明的基本面資訊,也有技術層面的股價紀錄,唯獨沒有籌碼面分析。過去習慣用籌碼面分析來投資台股的朋友,將來若想要投資美股,就要好好調適囉!

👉相關文章:基本面是什麼?該如何查詢基本面資訊?
👉相關文章:技術面是什麼?技術分析有什麼優缺點?
👉相關文章:籌碼面是什麼? 9 分鐘讓你認識籌碼分析!

9.美股與台股差異比較:漲跌幅限制

為防範股價波動幅度過大,台灣股市有漲跌幅限制。在同一交易日內,股票最高不能漲超過前一日收盤價的10%,也不能跌到低於前一日收盤價的10%。

當股價上漲到前一日收盤價的10%時,就會是「漲停」狀態;當股價下跌到前一日收盤價的10%時,就會是「跌停」狀態。

然而,美股並沒有漲跌幅限制,漲多少是多少、跌多少是多少。但美股有「熔斷機制」,當大盤跌倒一定程度的時候,會觸發機制暫時停止交易。

👉相關文章:美股熔斷機制是什麼? 3 分鐘快速理解熔斷機制!

10.美股與台股差異比較:股息再投資

美股與台股還有一個差異,那就是美股有「股息再投資」這回事兒,而台股沒有。

通常如果用美股券商買賣美股的話,就會有這個「股息在投資計畫」,像是我自己在用的Firstrade就有。

股息再投資,意思是當持有的股票發放股息時,系統可以自動地用股息金額免手續費買進更多股票。例如:小李持有蘋果股票,假設今天蘋果發了現金股利,那麼券商系統會自動將領到的股利再拿去買更多蘋果股票,小李不需要再自己下單。

那因為台股沒有股息再投資,所以當我們收到股息的時候,系統不會自動幫我們買,必須自己主動下單買進。

11.美股與台股差異比較:開戶

最後一個差異,就是開戶的不同。

一般來講,我們要投資台股的話,要先去銀行及證券商開立銀行帳戶及證券帳戶,基本上只要是滿20歲以上的中華民國國民,就能在線上或臨櫃申辦。

但要投資美股的話,要開外幣戶頭以及美股券商帳戶(或複委託帳戶)。外幣帳戶比較沒什麼好說的,就跟開一般銀行戶差不多;美股券商就會稍稍麻煩一點,要提供護照或其他證明,等待審核時間可能也會比較長一些。

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12.美股與台股比較整理

差異項目美股台股
經濟
體系
較大較小
公司
數量
較多較少
股票
類型
品牌股概念股
交易
幣別
美金台幣
交易
時間
晚上或凌晨白天
交易
單位
以「股」為主以「張」為主
大戶
影響力
較小較大
籌碼面
分析
漲跌幅
限制

(但有熔斷機制)
股息
再投資
開戶外幣戶及美股券商戶
(或複委託帳戶
銀行戶及證券戶
🔺美股與台股比較整理

結語

綜合以上整理,我不會說美股一定比較好或台股一定比較好,因為每個人的喜好、資金多寡、以及對於投資風險的承受度都不太一樣,所以各自評斷優劣不同。

但我還是要來分享一下為什麼個人偏好投資美股,原因有五:

  1. 經濟體大、公司數量多,可選擇的標的相對多。
  2. 大型權值股幾乎都是以品牌著稱,客戶黏著度高,股價獨立性強。
  3. 股價不容易受大戶影響。
  4. 我這個人喜歡風險偏高的投資,所以無漲跌幅限制很可以👍。
  5. 我是懶人,有了股息再投資計畫就不用再下單一次了!

如果你還有其他想法或見解,歡迎在下面留言跟我說喔~

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