每每聽到身旁的朋友提起美股,或者看到新聞說美股大盤如何如何時,就在考慮要不要玩美股嗎?美股與台股差異在哪?該專注在投資美股還是台股?
相信這些問題已經在你心中盤旋已久了吧!今天就讓蕭邦來為你解惑吧!
本篇文章總共整理了11點項目來比較,一點一點讓你了解美股與台股的差異,並且在文末幫你做成表格,讓你更一目了然,希望看完這篇文章能讓你收獲滿滿喔!
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P.S身為超級新手的你,還不知道該怎麼投資美股嗎?
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內容目錄
1.美股與台股差異比較:經濟體系
以經濟體來講,美國是目前全球規模最大的經濟體,不管是在科技、食品、醫療還是金融領域產業,美國都佔有一席之地。
台灣2020年GDP總值為6685.1億美元,排名第21,前面還有沙烏地阿拉伯、土耳其、瑞士、荷蘭、印尼、墨西哥等國家。相較之下,美國與台灣一個排名第一,一個排名第二十一,你會選擇哪個?
單看經濟體,我們就能看出台灣與美國的生產力是有差距的,而這個生產力差距絕對會影響市場資金需求,以及股市表現。
2.美股與台股差異比較:公司數量
就經濟體來說,我們已經可以很明確的知道:台灣與美國經濟實力懸殊。既然經濟實力懸殊,公司(股票)數量一定也差很多。
根據金管會證期局資料顯示,台灣2021年上市公司共有954家,上櫃公司共有790家;而美國光是紐約證交所,就有超過3600家上市公司。可見如果投資台股,我們能夠投資的股票數量明顯少於美股。
換句話說,如果選擇投資美股市場,我們根本不怕找不到好的標的,因為數量超級多,無論是哪個產業、哪個領域,幾乎都能找到優秀的公司。
💡小補充:美國有三大交易所,包括紐約證券交易所( New York Stock Exchange;NYSE)、那斯達克(NASDAQ;NDAQ)以及美國證券交易所 (the American Stock Exchange;AMEX)。
3.美股與台股差異比較:股票類型
第三個美股與台股的差異,就是美國大多是「品牌股」,而臺灣大多是「概念股」。
在美股中,我們常常聽到Apple、Google、微軟、Meta(Facebook)、亞馬遜、星巴克、可口可樂、波音、麥當勞等等大品牌公司名稱;在台股,除了台積電、聯電、聯發科等龍頭企業外,我們卻常常只聽到蘋概股、中概股、5G概念股,而非公司名稱。
這是因為美國許多大公司都是以「品牌」形象著名。品牌特色足夠鮮明,就能讓消費者輕易分辨其與對手的差異,也能夠讓顧客更信任他們的產品,進而提升黏著度。
比方說,很多熱愛Apple產品的果粉,就非常清楚知道iOS系統與Android系統差異很大,很多功能的使用方式、快捷鍵都不太一樣,儘管不一定比較好用,但果粉們未來還是會繼續使用Apple產品。這就是「品牌」帶來的好處。
概念股的意思是「具有同一類特徵的股票」,而這一類股票可能會因為某些產業鍊的消息,帶來商業利益或廣告效益。
比如說,台灣的國巨、瑞昱、南電、群創、仁寶、穩懋等公司,都算是蘋概股的一員,但我們通常不會一個一個講出公司名字,而是統稱「蘋概股」。每到秋季蘋果發佈新iPhone時,這些公司總有機會能跟上一波廣告效應,而且若iPhone手機銷量不錯,也有機會帶動獲利。
也因為如此,我認為品牌股的「自主性」較高,以品牌形象著名的企業,比較不需要依賴產業供應鏈;而概念股的公司「自主性」就比較低,常常依賴產業供應鏈,若相關產業整體市場衰弱,股價就很容易受影響。
4.美股與台股差異比較:交易幣別
第四個美股與台股的差異,是顯而易見的「幣別」差異。我們日常習慣使用的幣別是「台幣」,美股交易用的幣別則是「美金」。
以台灣投資人的立場,除非你本身在美國有帳戶,不然如果要投資美股,我們勢必要將台幣換為美金。而在這個過程中就會產生兩個問題:一是匯差問題,二是國外匯款手續費問題。
匯差問題
當我們在兌換不同幣別的時候,就會牽扯到匯率的問題。
舉例來說,昨天美金比台幣的匯率為1:30,代表30塊台幣能換到1塊美金。假設今天台幣升值(意味著台幣價值提升),美金比台幣為1:28,那麼只要28塊台幣就能換到1塊美金;相反的,假設今天台幣貶值(台幣價值下降),美金比台幣為1:31,要31塊台幣才能換到1塊美金。
所以說,不管是從台幣換成美金,還是美金換回台幣,台灣投資人都需要特別注意匯率表現,以避免匯差造成過大的虧損。
國外匯款手續費問題
另外,如果使用美國券商買賣美股,也會有國外匯款手續費的問題。用美股券商交易的話,必須先在台灣開個外幣帳戶,再從這個外幣帳戶匯美金到國外券商。
就我個人經驗來說,大部分的銀行匯往國外的手續費都要1000元左右,就連最便宜的國泰世華也要800元。換句話說,如果你想匯美金到美股券商,銀行在中間還會扣掉1000元左右的費用。
因此通常我會建議想要投資美股的朋友,一次匯款金額盡量在台幣15萬以上才比較划得來,不要小額匯款,不然光是匯款手續費就會吃掉你大部分的錢了。
5.美股與台股差異比較:交易時間
第五個美股與台股的明顯差異,就是「交易時間」了。
台股上市、上櫃股票的交易時間為每週一至週五上午9:00至下午1:30,興櫃交易時間則是上午9:00至下午3:00。
美股交易時間則是美國時間的每週一至週五上午9:30至下午4:00,不過因為美國有冬令時間與夏令時間制度,所以對應到台灣時間會不太一樣,但大致是落在晚上9:30到凌晨5:00左右。
另外,美股盤前交易時段為美國時間上午4:00至上午9:30,盤後交易時段則是美國時間下午4:00至晚上8:00。
如果你覺得文字敘述不太清楚,可以直接看看下面這張美股交易時段表格:
美股交易時段 | 美國時間 | 臺灣時間 (冬令:11~3月份) | 臺灣時間 (夏令:3~11月份) |
盤前時段 | 4:00am ~ 9:30am | 5:00pm ~ 10:30pm | 4:00pm ~ 9:30pm |
盤中時段 | 9:30am ~ 4:00pm | 10:30pm ~ 5:00am | 9:30pm ~ 4:00am |
盤後時段 | 4:00pm ~ 8:00pm | 5:00am ~ 9:00am | 4:00am ~ 8:00am |
簡單來說,台股交易時段是台灣的白天,也是大部分台灣人醒著的時候;而美股交易時段是台灣的晚上和凌晨,是多數台灣人睡覺的時間。
也因為這樣,很多朋友都會跑來問我:「美股都在我睡覺時間交易,要怎麼看盤啊?」
其實要解決這個問題很簡單,有兩個方法,一是不要玩短線,另一是可以用限價方式買賣。
不要玩短線
美股中有很多大型企業,本身財務狀況良好且穩定獲利,所以股價幾乎是跟著美股大盤年年漲。所以我個人認為以長期來看,美國大型權值股適合以「長線」方式投資,玩短線不一定能獲利。若以長線為主,我們就不需要一直盯盤,可以安心睡覺,等隔天早上起床再看收盤就好。
以科技股龍頭Google為例,最近一年股價走勢跟納斯達克大盤走勢差不多。(如圖)
限價方式買賣
另一方面,如果你真的想在盤中買賣的話,也可以用「限價」的方式來做交易。
一般我們在美股下單的時候,可以選用限價的交易模式。也就是說,投資人可以在下單時指定一個交易價格,送出委託單後,如果市場上有出現你指定的這個價格,就會自動幫你成交。
這樣一來,投資人只要完成下單的動作,就能安心去睡覺囉~半夜也不用盯盤,又能按照自己的預期去交易,是不是很好呢?!
6.美股與台股差異比較:交易單位
以前還沒開始投資美股的時候,我曾經問過朋友一個蠢問題:「美股一張是幾股啊?」
雖然現在台股開放盤中零股交易,不過多數台股投資人還是主要以「張」為單位來交易,一張等於1000股。假若我買進台積電股票一張,就等於是買進1000股台積電股票。
而美股並沒有「張」的概念,美股是以「股」為交易單位,你可以買進微軟股票1股、可以買199股,也可以買1001股。
也因為美股是以「股數」來買賣,所以交易門檻低,投資人壓力不會那麼大。比方說,如果我想成為台積電股東,買進一張台積電股票需要花60幾萬台幣;但如果我想投資Apple,我可以只花180美金買1股蘋果股票(相當於台幣5,400元)。
7.美股與台股差異比較:大戶影響力
由於美國是全球第一大經濟體,所以投資者眾多,世界各地都有玩美股的朋友。
所以其實美股的交易量和交易金額非常龐大,股價不容易被一、兩個大戶影響、控制。這也是我為什麼會把資金都投資在美股的主要原因。
反觀台股,因為交易量不如美股這麼多,很多股票的價格都受到大戶或外資控制,當這些握有大把資金的投資者進場或拋售時,股價就會有較大幅度的波動。
8.美股與台股差異比較:籌碼面分析
台股分析方式,可以從三大面向:基本面、技術面、籌碼面。
基本面是指公司的基本資料、財務狀況、營運情形以及產業類型。主要是用來研究公司內在真實價值的投資方法;技術面指過去的股價走勢,藉由研究過去股價的規律或成交量表現,預測未來股價漲跌趨勢;籌碼面則是指透過觀察三大法人買賣股票的數量,分析漲跌趨勢及買賣時機。
而美股有公開透明的基本面資訊,也有技術層面的股價紀錄,唯獨沒有籌碼面分析。過去習慣用籌碼面分析來投資台股的朋友,將來若想要投資美股,就要好好調適囉!
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9.美股與台股差異比較:漲跌幅限制
為防範股價波動幅度過大,台灣股市有漲跌幅限制。在同一交易日內,股票最高不能漲超過前一日收盤價的10%,也不能跌到低於前一日收盤價的10%。
當股價上漲到前一日收盤價的10%時,就會是「漲停」狀態;當股價下跌到前一日收盤價的10%時,就會是「跌停」狀態。
然而,美股並沒有漲跌幅限制,漲多少是多少、跌多少是多少。但美股有「熔斷機制」,當大盤跌倒一定程度的時候,會觸發機制暫時停止交易。
👉相關文章:美股熔斷機制是什麼? 3 分鐘快速理解熔斷機制!
10.美股與台股差異比較:股息再投資
美股與台股還有一個差異,那就是美股有「股息再投資」這回事兒,而台股沒有。
通常如果用美股券商買賣美股的話,就會有這個「股息在投資計畫」,像是我自己在用的Firstrade就有。
股息再投資,意思是當持有的股票發放股息時,系統可以自動地用股息金額免手續費買進更多股票。例如:小李持有蘋果股票,假設今天蘋果發了現金股利,那麼券商系統會自動將領到的股利再拿去買更多蘋果股票,小李不需要再自己下單。
那因為台股沒有股息再投資,所以當我們收到股息的時候,系統不會自動幫我們買,必須自己主動下單買進。
11.美股與台股差異比較:開戶
最後一個差異,就是開戶的不同。
一般來講,我們要投資台股的話,要先去銀行及證券商開立銀行帳戶及證券帳戶,基本上只要是滿20歲以上的中華民國國民,就能在線上或臨櫃申辦。
但要投資美股的話,要開外幣戶頭以及美股券商帳戶(或複委託帳戶)。外幣帳戶比較沒什麼好說的,就跟開一般銀行戶差不多;美股券商就會稍稍麻煩一點,要提供護照或其他證明,等待審核時間可能也會比較長一些。
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12.美股與台股比較整理
差異項目 | 美股 | 台股 |
經濟 體系 | 較大 | 較小 |
公司 數量 | 較多 | 較少 |
股票 類型 | 品牌股 | 概念股 |
交易 幣別 | 美金 | 台幣 |
交易 時間 | 晚上或凌晨 | 白天 |
交易 單位 | 以「股」為主 | 以「張」為主 |
大戶 影響力 | 較小 | 較大 |
籌碼面 分析 | 無 | 有 |
漲跌幅 限制 | 無 (但有熔斷機制) | 有 |
股息 再投資 | 有 | 無 |
開戶 | 外幣戶及美股券商戶 (或複委託帳戶) | 銀行戶及證券戶 |
P.S身為超級新手的你,還不知道該怎麼投資美股嗎?
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結語
綜合以上整理,我不會說美股一定比較好或台股一定比較好,因為每個人的喜好、資金多寡、以及對於投資風險的承受度都不太一樣,所以各自評斷優劣不同。
但我還是要來分享一下為什麼個人偏好投資美股,原因有五:
- 經濟體大、公司數量多,可選擇的標的相對多。
- 大型權值股幾乎都是以品牌著稱,客戶黏著度高,股價獨立性強。
- 股價不容易受大戶影響。
- 我這個人喜歡風險偏高的投資,所以無漲跌幅限制很可以👍。
- 我是懶人,有了股息再投資計畫就不用再下單一次了!
如果你還有其他想法或見解,歡迎在下面留言跟我說喔~
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會計系畢業
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